Reprise du message précédent :

Non, mais je travaille avec leurs routeurs

Quelqu'un ? Personne ?  
J'appellerai peut-être demain si personne n'a d'autre suggestion…

Ça me fait ça quand il y a un tiret ou un accent...

la guerre des banques en ligne fait rage, ING m'a rappelé hier pour savoir pourquoi après fait une simulation il y a 3 mois, ils avaient toujours pas reçu ma demande d'ouverture.

J'ai plein de nouveaux amis qui veulent me parrainer pour ouvrir un compte chez Boursorama erf
 
Sinon personne n'a un retour sur Barclays ?

Joce a ouvert son compte chez Barclays il y a quelques mois. Reste à prier pour qu'il passe.

Pas de retour de Barclays. Mon père n'a pas voulu tester pour moi l'offre Premier Life, il préfère payer sa banque moisie au lieu d'avoir un meilleur service pour moins cher chez Barclays    
 
Si j'avais pu prétendre à la CB Platinum, c'est chez eux que je serais allé et non Bourso   Et à moi le compte courant rémunéré au jour le jour à 2%   C'est ce qui manque dans les autres banques en ligne je trouve!
 
Malheureusement, je suis un PD2POV    
"Le forfait Barclays Premier Life est accessible à tous nos clients, ceux que nous avons le plaisir de servir depuis longtemps comme ceux qui souhaiteraient nous rejoindre aujourd’hui, dont les revenus minimums sont de 50 000 euros annuels nets pour une personne seule ou 80 000 euros annuels nets pour un couple(3)."
 
http://www.barclays-premier-life.fr/offre.php

Chez Barclays
 
2% brut pour la rémunération du compte = 1.40 net
5% pour le livret barclays les 3 premiers mois puis 2.30% = 3.5% net puis 1.61% net
 
ca reste tout de même plus intéressant qu'un livret A classique a 1.25% net    
 
vu sur : http://finances.orange.fr/Argent-a [...] anque.html
 
Par contre un truc que je comprends pas, ils demandent 50 000 euros net par mois ou 3000 eur de crédité chaque mois sur le compte
 
Or 3000 eur net/mois = 36K eur net / an = environ 50K eur brut annuel.
 
Je vois pas pourquoi ils demandent 50K eur net annuel si c'est pour créditer seulement 3K eur net mensuel.
 
En gros ils obligent pas a domicilier le salaire chez eux c'est ça ?
 
Je les appelerais p'tet pour poser la question.
 
 
edit :
je gagne pas 50K net annuel non plus  
en plus ils fournissent une mastercard platinum, je serais limite plus intéressé par une visa par contre

 
Je me suis fait la même réflexion que toi    
Avec 3k€/mois, je me suis dit : "cool, encore qqs années d'XP et j'y go!"
Et puis j'ai vu les 50k€ NET annuels demandés, donc j'en ai tiré la même conclusion que toi...

Question pour bourso :à l'époque où j'ai ouvert un compte la carte bleue était gratuite pour un certain montant de dépense.
 
Je n'arrive pas à retrouver ce montant, c'est de combien aujourd'hui?
 
Merci!

Ce système n'est plus en place.

 
Super! merci.
 
 
ça signifie que n'importe qui respecte la condition ci-dessous n'a pas besoin de payer sa carte?
 

 
http://www.boursorama.com/banque-e [...] ement.html
 
C'est en place depuis quand?

 
Barclays ? Moins chère ? C'est l'une des banques les plus chères... C'est d'ailleurs pour ça qu'elle se place comme banque haut de gamme...
 

 
Sauf que le compte coûte 30 ou 40 € annuel. Alors que les autres banques ne rémunèrent pas mais la tenue de compte est gratuite.
 

 
Nouvelle condition : minimum de revenus ou minimum d'encours dans leurs comptes.
- Visa Classique : 5k€ d'encours ou 1600€ (?) net mensuel
- Visa Premier : 15k€ d'encours ou 2650€ net mensuel

 
Donc en respectant les conditions, ça ne coûte que 40€ par an pour un compte avec la CB Platinum??
Mon père paie au moins 150€/an pour son compte avec une simple Gold   Qui plus est est mal géré par son conseiller qui n'exécute même pas ses demandes!
 
Donc c'est bien ce que je dis, c'est moins cher pour beaucoup mieux.

 
Oui. Ce qui est hors de prix pour un client classique. Payer 40 € pour une tenue de compte simple...
 

 
Le compte est certainement gratuit.
La gold coûte 150 €.

 
Je suis d'accord, mais je compte le coût total :
- Banque en dur classique : compte + gold = 150€
- Banque en ligne Barclays : compte + platinum = 40€.
 
Que le compte soit ou non gratuit, peu m'importe (de surcroît, en laissant juste un matelas de sécurité de 2k€ par mois, le compte rémunéré à 2% rembourse la cotiz), je vois que pour moins cher j'ai mieux  

 
Pour que ça ne coûte rien, faut quand même que ton père soit un très gros dépensier et ceci de manière permanante ! Et si un mois, il oublie de faire ses 3000 € de dépenses avec sa CB, le coût de la carte doit être payée. Donc dire que ça coûte rien, c'est soit qu'on vit dans le luxe (3000 € de CB / mois, c'est énorme) soit que vous payez tout en CB (EDF, Loyer, Voiture, Crédit...) mais je ne crois pas que ce soit possible.
 

 
Tu confonds débit/crédit.
Crédits = revenus.
 
Donc il suffit qu'il domicilie une fraction de son revenu, pour un minimum de 3k€.

La somme des mouvements "créditeurs", pas "débiteurs"...

Ah ouais, effectivement, oops

T'as vu ca ou ? J'ai vu aucune mention de coût si on respecte les conditions.
 
Perso à la banque populaire avec l'offre  "jeune" qui prend fin cette année pour moi, je paye environ 50 euros par an avec une visa et une mastercard classique.
Ca va etre plus dans les 140 euros par la suite, surtout que maintenant que je me déplace a l'étranger pour mon boulot, j'aimerais une visa premier. Actuellement ils me l'offrent pour 1 an ensuite c'est 120 euros par an...
 
Bref, meme dans l'éventualité ou ca coute 40 euros par an, ca reste plus intéressant. De plus avec le compte courant rémunéré, il "suffit" d'avoir en moyenne 2857 euros sur le compte sur l'année pour avoir 40 euros d'intérêts. (si le taux est bien de 1.40% net pour 2% brut)

 
C'est ce que paye ma mère. Tenue de compte de 40 € mais 2% brut de rémunération.
 

 
A moins d'avoir vraiment besoin d'avoir 3000 € de fonds sur le compte en permanence, 1,40% net, c'est faiblard et cet argent pour rapporter plus, ailleurs.
 

Super-génial, merci beaucoup, c'était effectivement le trait d'union ! Bon comme c'est limité à 20 caractères max, j'ai aussi dû virer le « M. », mais la procédure a fonctionné.

1.40% c'est déjà plus qu'un livret A classique.
 
Ta mère est a l'offre Barclays Premier Life ?

 
lol.
 

 
non.

 
http://www.cbanque.com/placement/taux_livreta.php
 
en ce moment le livret A il est a 1.25%.
Y'a p'tet des offres a 4-5% pendant qq mois mais au final tu te retrouves a 1.25

 
Tu trouves très facilement des trucs qui rapportent plus que 1,25% quand même.

Donne des exemples, avec l'épargne disponible sans contrainte etc ?
 
 
Je connais des placements qui rapportent plus du genre PEE etc mais ton argent est bloqué 5 ans.

L'assurance-vie est dispo, mais il faut compter jusqu'à 1 mois pour récupérer son argent...
Ça rapporte 4% sans frais, avant impôts.

Compte Épargne direct d'HSBC, Livret Épargne orange d'ING...
Il y en a plein...

 
Livret Binck ?

'Tain il est étudiant et il a déjà de pognon pour envisager d'aller chez Barclays et se payer la CB Platinium, c'est injuste, faut partager les richesses, je te rejoins sur la lutte des classes World. On veut des sous ! On veut des sous !

 
Performance / Sécurité / Disponibilité (ou liquidité).
 
Un placement se caractérise, entre autres bien sur, par l'équilibre entre ces 3 paramètres.  
Ex le livret A c'est un sécurité maximale (capital et rendement garanti), une des meilleures liquidité par contre le rendement (la perf) est naze.
Un compte à terme, c'est sacrifier de la disponibilité pour avoir un peu plus de performance.
Une action, c'est la promesses d'une potentielle performance, mais la sécurité est quasi nulle.
etc...
 
(pour schématiser à mort)

livret orange c'est 1.8 brut contre 2.3 brut pour barclays
hsbc compte epargne direct c'est 2% brut

c'est evident. ce que je recherche c'est avant tout une epargne disponible.
J'ai un PEE avec un meilleur rendement que les livrets classique mais forcement question disponibilite c'est moins interessant.
Le placement lui etant interessant je mixe les 2 types d epargnes.  
 
Actuellement ce que je recherche c'est la disponibilite d'une epargne pour completer mon pee.

 
Très disponible (du jour au lendemain) : LA, LDD, LEP et Livret jeune sous conditions, super-livrets, CEL (mais rendement pourri).
Moins disponible (1 mois) : AV mais en général meilleur rendement que ci-dessus.
Non liquide (sous peine de clôture) : PEL pour immo, PEE pour bonne rentabilité.
 
A toi de voir    

Qd on parle de liquide, ça veut dire que tu peux avoir ton argent tout de suite, pas de "sous peine de cloture". Un PEL est liquide puisque tu peux retirer qd tu veux tes billes, tu as ton argent. C'est juste que tu perdras ton ancienneté.

Faut que je reflechisse aux AV

le PEL, le moindre retrait cause la cloture du PEL de ce que j'ai compris non ?

Oui ça cause la cloture

http://www.noelshack.com/up/aac/ahok-a8dadbaa48.png
La date de la dernière opération.