Reprise du message précédent :

Existe-t-il un topic sur Money Center ?
Si non, on en parle ici ou coté banque ?
 
Thks

Ça dépend.

 
A mon avis tu peux les garder sans crainte, par contre ferme le LJ, normalement tu aurais du recevoir un courrier de ta banque.

 
On m'a dit que le LDD était réservé aux résidents francais par exemple...
J'ai toujours pas résolu le choix de tout passer ou non en $ de toute manière.
 
Pour le LJ ma banque m'a appelé en décembre etc pour prendre rdv, chose que je n'ai pas faite. Je vais attendre la fin de la quinzaine pour le bouger

   
Y a-t-il des pro de Money Center Boursorama ici ?
Si oui MP
(C'est qui l'avatar a lunette   )

Piksou.  
 
Tu peux poser ta question MoneyCenter ici ou sur le topic banque (banque si ça concerne uniquement des opérations de ton CC). A moins que ça ne te gêne.

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Si tu as encore l'âge, le livret jeune de Monabanq est à 4% net.

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Je reviens sur l'épargne des mes enfants.
 
Ce n'est pas plus intéressant un Livret Jeune plutôt qu'une AV?

Un livret disponible de 12 à 25 ans et plafonné à 1600 euros ?

J'ai une question pour les spécialistes AV:
est-il possible d'ouvrir une AV aujourd'hui avec un montant minimum, disons 1000€, ne pas y toucher pendant 7 ans, puis à ce moment là ajouter de grosses sommes qui produiront des interets défiscalisés l'année d'après?

et le livret jeune c'est uniquement à partir de 12 ans, non ?

Oui, sauf que dans 8 ans la fiscalité sera probablement pas la même.

 
C'est vrai, j'y pensais plus ...    
 
Mais vaut-il mieux 1 livret jeune avec 1600€ + une AV
 
ou une seule AV (avec 1600 de plus du coup) ... ??

si tu comptes pas y toucher pendant plus de 8 ans, je pense une AV (avec quelques bonnes uc) sera plus performantes.
 
Pour un enfant autour des 12 ans, un livret jeune + AV.

Salut
Je vois que vous vendez du linxea et du bourso. Vous pensez quoi de l'afer ?

Voici le montage que je prévois:
 
1er enfant (10 ans 1/2) -> 1600€ sur livret A + AV puis à ces 12 ans transformation du Livret A en Livre Jeune
 
2ème enfant (8 ans) -> idem
 
3ème enfant (3 ans) -> AV
 
4ème enfant (5 mois) -> AV
 
 
C'est bien comme ça non?

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+ frais de gestion plutot bon (0,475%)
- frais d'entrée 1 % de chaque versement sur les UC (Unités de compte), 2 % de chaque versement sur le fond garanti
- frais d'arbitrage 0,2 % du montant arbitré d’un support à un autre.
 
Par contre je ne connais pas leurs fonds (hors fonds euro), ça a l'air d'être des sortes de trackers des indices boursiers. Faut voir leur performance.

ok

 
ca me parait pas mal, et pour 3ème et 4ème tu pourras toujours ouvrir un livret plus tard.
 
Faut juste réussir à alimenter tout ça !!!

 
Je compte y aller doucement mais sûrement
 
150€/ trimestre ce serait pas mal déjà.
 
Me reste plus qu'à comprendre l'histoire des UC avant de me lancer.  

D'ailleurs question sans doute idiote, mais comment fait-on pour choisir une UC quand on y connait absolumment rien?

tu prend la liste et tu regarde des sites genre morningstar pour regarder un peu ce que l'UC fait, ses perfs passées et après intuitions personnelles sur ce que le marché peut évoluer.

 
On lit ce topic, on lit le forum Linxea (ou des forums spécialisés), et on se renseigne sur la situation éco en lisant quelques journaux (La tribune, The economist etc.)
 
Sinon tu peux faire confiance à ton banquier aussi  

 
 
Disons que le combo est intéressant.
 
Le LJ c'est l'épargne liquide du gamin, s'il veut s'acheter un vélo ou de la drogue.
L'AV c'est son épargne long terme.

 
C'est comme demander comment choisir des actions quand on y connaît rien   (achetez Eurotunnel, c'est super un tunnel !)

Pour se payer des putes et de la coke ?
 

Salut,
 
Je viens de faire un tour de mes comptes. J'ai 20 000 à 30 000 € sur le courant qui servent à rien et ne produisent rien, je peux le placer ça ?
Je ne peux pas acheter d'appart / maison pour l'instant mais c'est mon but dans 1 an ou deux.
 
J'ai déjà un LEP, un LDD, un "compte éparne" (mouaif), une assurance vie, un CODEVI, un PEL.
 
Je peux ouvrir un Livret A à mon futur fils ?

 
 
C'est ce que j'allais écrire  

 
 
Si tu veux que ça reste liquide, alors super-livret    
Sinon, PEL si il est suffisamment mature pour ton achat immo dans 1 an ou 2.

Super livret ? Pour le PEL par contre, je pensais que c'était 4 an mini

 
 
Tu as pris date quand? Il a été ouvert quand ton PEL?
 
Super-livret genre le LEO d'ING ou BforBanck...tu peux choper du 4,8% brut plusieurs mois + prime d'ouverture et puis jongler de promo en promo au grès des opportunités.

 
les "super livrets" sont des livrets d'épargne en géneral mieux rémuneré que les réglementés (LA-LDD-LEP)(d'ailleurs tu cites LDD et Codevi, mais le codevi n'existe plus et est devenu LDD), mais soumis à impots.
Il y en a qques uns à la mode notamment chez les banques en ligne, avec souvent un super taux pendant 3 mois et/ou un petit welcome bonus
 
Par exemple, les taux indiqués étant toujours bruts:
le livret épargne Orange d'Ing direct, 4.8% pendant 3 mois +50€ si parrainage, ensuite 1.6%
celui de Bforbank, 5% pendant 3 mois puis 2%
le livret de boursorama, 2% et 30€ de prime de parrainage puisque ouverture conjointe du compte courant
le livret Fortuneo, 2% +50€ de parrainage
le CED d'HSBC, 2% mais bientot 1.75% mais rémuneration au jour le jour (et non en quinzaine comme tous les autres)
le livret de la LBP, 3% pendant 3 mois mais seulement sur 5k€ puis 1.25%, donc un peu faiblard
etc
 
La pratique pouvant consister à ballader ton épargne tous les 3 mois, au grès des promotions...

 
Attention quand même, les intérêts d'un compte sur livret (= super livret) sont fiscalisés.
Fais tes calculs avant d'en ouvrir un.Ca peut poser des problèmes avec ton LEP.
 

 
 
C'est justement quand on est peu ou pas fiscalisé qu'il est encore plus intéressant de prendre des placements fiscalisés  

 
S'il choisit d'inclure les intérêts du CSL à son revenu imposable il peut dépasser le plafond qui l'autorise a avoir un LEP (ca peut être le cas s'il paie déjà dans les 700 euros d'impôts).

 
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