Reprise du message précédent :

 
Tu peux essayer les Rotary Club

 
C'est pas un cercle un peu trop élitiste à tendance eugéniste là-dedans ?
Et les dons à tire-larigot pour la bienpensance...

Si tu fais pas d'efforts aussi...

Après c'est sûr c'est un cercle social adapté au contexte.

Faut se mettre au golf sinon.

Contactez ChienF  

 
 
Je plussoie, c'est un bon endroit pour rencontrer des gens intéressants et sympas (et pétés de thunes).

non c'est clair    
 
mais bon 1-2M c'est pas énorme pour toute une vie et selon la configuration (famille ou pas, besoins, aléas), donc ça mérite une surveillance rapprochée amha.
 
Ensuite, vu que c'est pas énorme, ça demande des adaptations de style de vie : habiter dans un endroit pas cher, avoir un mode de vie "contraint" autour de la gestion de ce pognon => ça peut vite partir en mode Este à compter son fric et ne pas profiter par peur de manquer. Perso pour moi c'est non, en tous cas pas pour l'instant.

El famoso million qui ne change pas la vie.

2 millions ça commence à la changer quand même. Ça donne quand même au moins du 100k brut en moyenne ou moins mais pas de logement à payer.

Après évidemment que pour fire ou qlrr, il ne faut pas un mental fin, sauf à avoir des dizaines de millions.

Rentier avec 200k€ ?
https://youtu.be/YA0xopOOZfs

C'est qui ?

 
 
Bah voyons, pis faudrait 5 ou 10M pour FIRE aussi ?!?

Plutôt 100M.
 
Une soirée putes et coke sur un yacht, un invité consomme un peu trop, tu dit rien pour pas passer pour un rat, et paf le million. Ça va vite.

Devenir rentier avec 210.000euros
https://www.youtube.com/watch?v=YA0xopOOZfs

3 posts au dessus

Este a posté sa situation dans les commentaires

Il y a les délires de FIRE avec quelques 100aines de K€.
Il y a les délires de non-FIRE même avec plusieurs M€.
 
Les 2 délirent, mais au moins la 2nde catégorie ne finira pas en slip.

Ah oui y'a notre Este szûr dans les commentaires  
Avec une nouvelle couche sur les taxes Françaises  

Bon sur la taxe PUMA, après m'être renseigné, et sauf si j'ai compris de travers, c'est pas si terrible en fait. Ca marche comme les tranches d'imposition. C'est 6.5% mais sur les revenus qui sont au dessus du PASS de la sécu, donc sur les revenus au dessus de 23 184€

Sachant que je vis avec en moyenne avec 22K€, loyer compris,    potentiellement je suis même pas concerné  
Plafond du PASS qui augmente régulièrement pour suivre l'inflation, en plus

Mais bon peu importe, même si j'augmentais les dépenses à 30K€ -pour acheter quoi j'en sais rien- ça ferait "que" 450 balles de taxes. Pour avoir une couverture sociale à minima de la sécu, c'est pas si cher payé, je m'attendais à pire  

Enfin, c'est sans compter tout le reste qui finance aussi la sécu, et la mutuelle qui sera à payer, mais passons

Xavier en personne remerciant Este pour l'exemple  

Ou est la VÉRITÉ alors?
Eclaire-nous !

Je dirais pas ça, 1-2 million c'est beaucoup d'argent. Mais est ce que ça permet de partir à la retraite ? Selon moi non, pas vraiment.

Rien que l'achat d'un appart déjà ... Avoir quelques loisirs, faire des voyages, éventuellement avoir des enfants, on peut arriver au bout en cumulé sur plusieurs années amha.
Ensuite il y a les aléas : les enfants, la maladie, divers investissements non prévus, ...

Bref au total ça me semble léger. Deux millions peut-être que la question peut se poser, mais 1 million clairement pas du tout selon moi.

 
Y'a pas de vérité absolue bro.
ça dépend de ton âge, si tu as des enfants ou pas, quel lifestyle tu veux avoir, tes projets, où tu veux vivre, si tu veux garder la possibilité de regagner facilement de l'argent en + ou pas, etc...
 
C'est + facile de dire ce qu'il ne faut pas faire que de dire ce qu'il faut faire.
 
Typiquement partir avec 200K à 35 ans c'est délirant, même en étant célibataire et en s'imaginant finir par crever d'une crise cardiaque à 45 ans dans les bras d'un ladyboy en thaïlande...
 
Mais c'est tout aussi délirant de se dire que 3M ça n'est pas assez pour un FIRE.

 
J'ai un ami qui vit en Thaïlande avec en ressources mensuelles un Aspa. Ils est tranquille financièrement là-bas et arrondit les fins de mois en faisant le traducteur pour la police (surtout pour pouvoir rouler sans casque en fait)
 
Après les ladyboys c'est pas son truc

L’aspa c est avec 6 mois/an de résidence en Fr

 
Pour ce détail, je n'en dirai pas plus sur comment il magouille

 
faut pas vivre à Paris, c'est certain.
 
2 millions (soit 1 million par personne)  
 
cas 1 :
considérons 60k (soit 5k par mois) de dépenses par an (pour toute la famille, logement compris) et une inflation de 2% par an, ce qui donne après 10 ans 72k de dépenses, après 20 ans 87k, après 30 ans 106k
avec une performance linéaire de 5% brut et 30% de flat tax (que l'on peut optimiser),  
on décroit à partir de l'année 18 mais on a toujours plus de 2 millions et encore 1 millions après 40 ans et avec 0 après 48 ans.
 
cas 2:  
on conserve les dépenses à 60k et inflation de 2%
on augmente la performance à 6% et toujours 30% de flat tax (que l'on peut clairement optimiser)
on a plus de 2 millions jusqu'en année 46, 1 million en année 56 et à 0 en année 63
 
cas 3 : on optimise la fisca avec 25% d'impôts
on tient avec plus de 2 millions jusqu'en année 64
 
l'augmentation des dépenses de façon linéaire n'est pas forcément très correct.
mais la performance linéaire non plus
 
le plus difficile est d'estimer le niveau de dépenses mais 60k/72k même à 4, ça commence à être correct (même si pas le luxe clairement)
logement 2/3k (donc ca permet même une ville d'une certaine taille)
nourriture 1k
vacances 1k
reste 1k pour tout le reste
ca peut être juste les années d'étude si plusieurs enfants ceci dit.
sans enfant, ca se fait bien.
 
variante possible avec l'achat (cash ou non, garder celui avant le fire avec prêt ou achat juste avant le fire) du logement
 
bien entendu, 1% de performance en plus ou en moins modifie pas mal les possibilités de dépenses ou de réduction du montant nécessaire.
tout comme les impôts
 
si on passe à 8% de perf et 20% d'impôts
on peut se permettre à vie 84k de dépenses (+inflation de 2%), ca passe aussi avec 90k
avec 96k, on passe sous les 2 millions après 48 ans, et sous le million après 56 ans et à 0 après 60 ans
 
Bref, on est bien avec (patrimoine qui augmente même) :
2 millions
8% perf
20% d'impôts
90k de dépenses
 
variante avec  
800k
8% perf
20% impôts
36k de dépenses
 
ou encore :
550k
8% perf
20% impôts
25k de dépenses

 
 

 
Comme par hasard

 

 
     
 
(je fais encore plus vu mon PRU)

 
Pareil j'en connais avec l'AAH qui s'en foutent et vivent toute l'année en Espagne  

 
D-DELET DIS
Certains vont te dire que ça se calcule pas par rapport au PRU
 
Alors que fondamentalement, c'est c'qui compte, en tout cas pour les obligations actions type Livret T

Este n'est pas parti à Valence en 2011, non ?

Avant 2020 il était de combien le dividende ?

 
Este c'est pas le commentaire screenshoté, même si ce gars-là est allé à Valencia aussi  
Ils font des orgies de FIRE pour qu'ils se retrouvent tous là-bas ou bien ?

 
Je me suis aussi intéressé au sujet récemment et j'en tire les mêmes conclusions: les mécanismes d'évitement de la taxe PUMA souvent évoqués ici et ailleurs (portage salarial, salariat SCI, job barista, etc. ) c'est une grosse prise de tête pour pas grand chose.
En réalité quand on pose les chiffres la taxe PUMA n'est pas chère.  
 
Autres éléments à prendre en considération:
- Les avantages fiscaux des enveloppes (PEA, AV, Livrets) restent d'actualité. Donc pas de taxe PUMA sur l'ensemble des retraits PEA (capital+PV) et livrets (capital+PV), ainsi que sur les PV d'AV n'excédant pas les 9200 boulos annuels pour le ménage (capital exclu de PUMA bien sur).  
- Possibilité d'utiliser l'avance sur AV plutôt que le rachat pour la partie au delà des 9200 boulos. De cette façon, pas de revenus mais une dette, donc pas de déclenchement de la fiscalité et pas de taxe PUMA.

 
mais qui à ça ? sur le forum personne je crois, à part nos deux rentiers cinquantenaires, dont 1 est héritier ..  
 
C'est très rare d'avoir autant d'argent, même en fin de vie la plupart des gens n'ont pas accumulés autant.

 
C'est bien pour ça que le FIRE est relativement rare.
C'est un truc de gens de la classe moyenne supérieure / la petite bourgeoisie qui ont épargné comme des salauds.
Genre un couple qui rentre pendant pas mal d'années 100 à 200K / an et qui épargne fort.
Mix bourse/immo qui compose.
FIRE avant 50 ans.

Sweet summer child

je voulais dire sur le topic pardon
 
sur le forum il y a quelques multi-millionaires, et ils continuent de bosser  

 
Bordel mais dénoncez-les gnagnagna la délation, le nazi, mes couilles

 
Il y a un recensement?
perso, c'est des supputations au travers de posts

 
à 40 ans, c'est chaud effectivement, à 45/50 ans, ca devient plus jouable et c'est 2 millions avec la RP.
je suis sûr qu'une bonne partie ici atteint le million à 2 (en prenant en compte l'immo et la RP).

 
Bof, il n'a jamais fait de vague et a quand même cotisé en travaillant jusqu'à 47 ans quand il est tombé amoureux de la Thaïlande.
Et franchement je le soutiens, il vieillira mieux en Thaïlande qu'en France rien de financièrement.