Reprise du message précédent :

 
g eu la meme  

up

Ma banque me pousse à prendre un PEL

oui, si tu es ensuite capable de mettre au moins 45 eur par mois sans gros pb, ca vaut le coup au moment ou tu acheteras une maison/appart'
par contre, les nouveaux PEL sont pas terribles p.r. aux anciens..

C'est clair qu'a priori c'est plus pour les droits à l'obtention d'un prêt par la suite que pour le misérable taux d'interêts.

livret d'épargne populaire (LEP)
livret jeune  
livret A taux classicus

PEL
CEL  
Bourse

je viens de remonter le topic et pas de lep , suis je le seul pauvre ?  

 
 
Spa bien de jouer avec les entreprises    méchante pression des actionnaires

Un peu d'immobilier
Un portefeuille d'actions
Des parts sociales de sociétés
Un plan retraite Madelin
Et un peu de cash  

 
je viens d'en ouvrir un, mais dès l'an prochain ça va être trop juste, on va simplement profiter de l'année de graçe à 3.5%, 270€ d'interêts, supair

 
quand c'est ouvert c'est pour deux ans donc normalement pas de probleme
 
 
EDIT : question à combien le compte se limite t il au maximum ? 10 000 euro , 5000 ? moins ?

7700€.

Alors j'ai :
 
-un Codevi
-un PEL
 
Selon vous quelle est la meilleur stratégie si on peut mettre 800-1000 euros de coté par mois ?

up car j'ai une question.
 
J'ai un livret jeune plein, un codevi (mais je trouve que ça rapporte peu) et une epargne Orange ING.
 
Je voudrais savoir si il existe un autre systeme d'epargne sans risque qui soit disponible et + remunérateur que le CODEVI...

pareil, multiplie par 3.8 (3.5 k€ => 13.3 k€)
 
ma bonne operation de l'annee.
 
sinon, comme pas mal de gens:
PEE dans ma boite
PEA/PEL/LEP (je vais devoir le fermer en 2006)/PER/Liv A en banque
Assurance vie
Plan retraite en off-shore

si tu paies pas ou peu d'impots, le Livret d'Epargne Populaire, mais ce n'est pas mirobolant non plus (4 ou 4.5% je sais plus)
Argent toujours dispo
 
sinon, assurance vie.

C'est quoi le plafond d'impot pour le LEP ?
 
Et sinon l'assurance vie, on est obligé de la prendre dans la banque de son compte courant ou on peut aller voir ailleurs.
 
C'est quoi le bon placement Assurance-vie ?
 
J'y connais rien

j'ai une assurance vie multi-produits (mix d'investissements en especes, immobilier, plan, fond d'investissements...)
 
rendement: entre 6-8% par an, mais capital bloque pendant une certaine periode, 8 ans je crois.
 
Pour le LEP, je suis plus sur, mais l'epoque ou je l'ai ouvert, c'etait 4000FF je crois.
 
edit: plafond 'imosition pour LEP: 696€ pour 2004 et rendement de 3.25% exonere d'impots de puis le 01/08/2004.
on dirait que ca a baisse depuis...

Bon pour le LEP c'est mort.    
 
Va falloir que je me tourne vers des produits plus "exotiques".
 
PEL ou assurance vie en fait...

mais argent non diponible, a prendre en compte.
 
si t'as un peu d'economie, ca peut etre interessant.

 
Certes certes mais apres tout c'est pas si mal et il me resterait l'epargne ING et le Codevi.
 
Je crois que je vais bientot mon banquier.
 
Sinon on peut ouvrir un PEL dansun banque différente du compte courant ?
 
Une assurance vie ?

popopo mon PEE a gonflé c'est pas possible
faudrait que j'ouvre un codevi tiens

aucun probleme a mon avis.
le PEL, faut juste l'alimenter, mini 45€/mois (il me semble que les versements sont mensualises maintenant, a une epoque, je mettais la somme annuelle, et j'etais tranquille).
Si tu l'ouvres dans la banque ou tu as un compte, y a qu'un virement interne a faire, sinon, a toi de trouver les solutions pour alimenter ton PEL.

Et pour l'assurance vie ?
 
Rui c'est quoi un PEE ?

Plan Epargne Entreprise : un compte titres géré par ton entreprise qui te permet de defiscaliser certains revenus que ta boite te verse et les plus values sur tes actifs qui y sont détenus + beneficier de l'abondement (ta boite te file des actions gratos) contre un blocage sur quelques années , mais des conditions de deblocage favorables (mariage, achat logement principal, enfant..)
 
faudrait que je fasse le calcul de ce que j'y ai mis en versement volontaire de cash (epargne volontaire) + ce que j'y ai mis pour echapper a l'impot p.r. a ce que j'ai retiré + valorisation actuelle, mais je suis a bien plus de 100% de gains  

Putain touts les boites le font ?
 
J'en ai jamais entendu parlé dans la mienne.
 

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caleb: assurance vie, oui certainement aussi.
par contre, faut bien se pencher sur la question de la formule que tu vas prendre, en fonction de tes attentes et de tes objectifs.

non, pas toutes justement
et elles ne sont pas toutes genereuses

 
faudrait un specialiste du droit du travail, mais il ne me semble pas que ce soit obligatoire, du moins en dessous d'une certaine taille.
 
Sommes bloquees sur 5 ans, sauf cas de deblocage anticipe: mariage, naissance/adoption 3eme enfant, deces conjoint, invalidite, achat residence principale, cessation du contrat de travail. C'est a peu pres tout il me semble.
 

Ah okay.
 
Je vais me renseigner.

Merci.

Le PERP, vu que les versements sont deductibles des impots, c'est pas un bon plan ?

levée de stock options si les acitons achetées sont versées au PEE

cf quelques pages plus tot

25% du versement en crédit d'impôt dans une certaine limite.
Le problème c'est que c'est un produit tunnel et tu ne vois pas la couleur de ton argent avant ta retraite. Et si passes l'arme à gauche avant c'est DTC.

Ouais je vais vite prendre un PEL je sens moi

L'assurance vie en euros sbien aussi si tu veux du sans risque.
Mais la période de blocage est plus longue.
Ou comme je le conseille dans l'autre topic le placement boursier lissé.

Vais commencé par un PEL.
 
Verrai pour une assurance vie plus tard.

Je veux bien, tiens