Reprise du message précédent :
voila, 300.- avec franchise à 2500 + model médecin de famille

 
Le peuple est justement contrôlé par la radio/TV

 
Ouai...ils se sont bien fait mettre une quenelle en plus avec les reductions à la RTS et cie...
 
Bref 365chf pour juste rire sur 120 minutes c'est trop

365chf pour ne pas être informé à la CNEWS / BFM comme en France, je trouve ça au contraire pas cher et même carrément essentiel.  
D'autant que le gouvernement suisse n'a pas les mains dans le service publique autant qu'en France.
Tout n'est pas parfait mais s'en passer serait bien pire selon moi.

Avis partagé par 2'098'301 autres votants.

Ouais voilà on ne va peut être pas refaire le débat.

Et non partagé par près d'un million d'autres votants
 
Avec le matraquage médiatique "Attention si vous payez pas on va tous mourir" pendant des semaines on voit bien que c'est très utile pour contrôler les populations
 
Par contre le jour ou la TV informera ça se saura.

Moi je suis bien contant que tout le monde paye pour que je puisse avoir PAJU, temps présent, et plein de chaînes en DAB+ pour agrémenter mes trajets quotidiens.  

Avec mon salaire et mon taux d'imposition, cela ne me dérange pas de payer 300 balles d'assurance santé.  
 
Par contre, pour ceux qui ont des petits salaires ou qui travaillent à temps partiel comme c'est le cas de ma femme, le montant de la facture est vraiment très important par rapport à son income.
 
Il faudrait une certaine proportionelle avec d'équilibrer les choses. Je ne sais pas si cela a déjà été proposé ?
 

Bah c'est de facto déjà le cas: https://www.24heures.ch/vaud-region [...] y/20065030

Canton de Vaud, pas ailleurs !

Tous les cantons sont tenus de verser des subsides, c'est dans la LAMal: https://www.admin.ch/opc/fr/classif [...] l#id-2-5-4

Ah pardon, je ne savais pas et c'est donc une très bonne démarche  

 
CNEWS et BFM sont privées ; et assez pourries.
Finalement, ne pas avoir de TV me convient bien  

600.- avec franchise de 300.- et en privé...  

Salaud de Morisod...  

Ben si c'est ta femme elle partage ton salaire et toi ses primes c'est très bien ainsi. Et pour les petits revenus y a les subsides...

 
Il y a des différences cantonales, on le sait  

J'ai essayé de Switcher chez Zak il y a quelques mois, mais il manque quand même quelques trucs basiques:
- Aucun accès à son compte sur le PC, donc pas pratique pour sa compta ou si tu perds ton téléphone.
- L'app est pas super réactive, et vraiment pas classe.
- Pas d'application Twint dédiée (donc tu dois utiliser l'app Twint globale en mode pré-payé).
- E-bill pas disponible.

Avantages:
- Gratuit.
- Carte de crédit virtuelle Cornercard (100% gratuite pour l'instant, mais cela risque de changer...).
- Compatible avec Google Pay/Apple Pay (via CC virtuelle).

Pour l'instant j'utilise Zak en deuxième compte juste pour Google Pay et ça fonctionne plutôt bien.
Mais je viens de découvrir que TransferWise supporte maintenant Google Pay, donc je risque de laisser tomber Zak et utiliser TransferWise à la place...

UBS a fait un family pack pas trop mal - comptes standards et épargnes illimités, MasterCard pour chaque conjoint, maestro en sus pour chaque compte, 3a, TWINT, sauvegarde des données pour 15.- par mois. Avec une app au top. C’est assez honnête.

On leur prête de l'argent aux banques, ça devrait être gratuit....

A moi UBS m’a prêté beaucoup  

Pour l avoir aussi c est vraiment au top. Cela a un prix comme tout service.
Même si ton conseiller peut te faire un rabais.    et le reste avec les points...

C’est « l’inverse » : le family pack réduit de 0.05 les hypothèques. Pour moi, ça réduit les coûts de plusieurs centaines de francs par an, forfait payé.

Bon à savoir quand sera venu le temps de mettre tellement d argent dans un tas de brique  

C’est quand même chiant de changer de compte.  
 
Postfinance a longtemps été gratuit. Maintenant c’est 5/mois sauf si on investit 25k chez eux. Leur fonds sont ps spécialement intéressants mais ça compte pour le 3a donc toujours mieux que laisser dormir a 0%...
Ensuite tu rajoutes si besoin une carte coop ou migros par dessus pour avoir du gold gratuit. Ou si tu as des offres partenaires (très commun...) tu te prends une cornercard, voir une platinum si t’aimes aller dans les lounge.  
+ revolut/transferwise pour les voyages et achats sur le net  
+ degiro/interactive brokers pour le trading.  
 
 
Postfinance a aussi une interface sympa (surtout avant avec le chat) et TWINT ...

Oui PostFinance reste honnête.
Parcontre leurs produits d'investissement sont beaucoup trop chers, vaut clairement mieux mettre les 25k autre part et payer 5.-/mois.

Pour les cartes de crédit entre ma Cembra Cumulus et l'Amex Cashback, elles me rapportent au moins 10 balles par mois.

Viseca gold pour tout ce qui est voyages et location de voiture, c'est plutôt sympa vu toutes les assurances comprises.

   
 
Vu que ça parle banque et frais, vous auriez des suggestions pour un bon broker online pas cher en Suisse? Tout le monde me conseille Interactive Brokers mais non Suisse (pas si grave?) mais surtout incompréhensible pour moi. Cette interface des enfers!

Les établissements suisses ont souvent des frais au-delà du raisonnable. Regarde du côté de degiro si IB ne te convient pas.

Je suis chez Degiro. Au top. Fait bien le job avec des frais contenus.
Pour le délire j ai regardé chez UBS vu que c est ma banque du quotidien et ben ça fait vraiment peur  

DeGiro est sur ma liste, mais je crains que la déclaration d’impôts soit difficile pour les dividendes (ETFs), vu que non Suisse. Pour mes placements en France c’est compliqué d’avoir l’info des dividendes versés. Est-ce que c’est simple avec DeGiro?

Non c est super simple tu vas sur la liste des cours de l administration fédérale et il y a toutes les données à reprendre.  
Le rapport fourni est plutôt bien fait. Cela fait plusieurs années que je déclare comme cela en joignant le rapport de Degiro en pièce complémentaire sans soucis.
Et si tu utilise le logiciel de ton administration des impôts c est quasi automatique.

Super, merci!  

Ca semble quand même super galère si tu fais pas mal d'opérations d'achats/ventes dans l'année non ?

Oui faut noter chaque opération    si dividendes.  Sinon tu peux passer outre.

En théorie faut tout mettre. En pratique, tu mets juste la somme des dividendes déjà taxés/non taxes et la page résume du rapport qui va avec.  
L’administration s’intéresse pas trop aux petits poissons. Au pire tu peux toujours apporter des détails. C’est pas un problème.  
 
Les brokers suisses sont chers de manière générale et  
Il n’y a aucun intérêt à les prendre à part le sentiment de sécurité. Dans tous les cas tu déclares tes dividendes en suisse pour récupérer la taxation à la source. Un broker étranger te permet en plus d’éviter les droits de timbre sur les transactions en suisse et bénéficier éventuellement d’une taxation à la source plus légère sur les dividendes étrangers, notamment us (15 au lieu de 35)
 
Degiro et IB sont les moins chers. Il faut savoir que degiro basique fait peut à certains (moins etabli, securities lending par défaut...). IB est certainement supérieur en terme d’univers et d’offres mais il faut plus de 100k pour s’affranchir des frais de garde.

Compte active avec des ETF gratuits capitalisants => aucun frais et pas de lending

 
 
-Post Finance card et cb + cb N26 pour ma part (pour les achats internet hors suisse et les voyages).
 
-Twint ne fonctionne plus depuis IOS 13.3 beta public    
 
Et toujours pas d'Applepay chez Postfinance  

Trop de pannes avec Postfinance, ça fait un moment que je veux partir à cause de ça (mais j'ai la flemme)

Ha? Jamais remarqué.