c'est sûr, mais sur le compte on peut pas les télécharger

avoir une trace tout simplement

çà pollue de jeter    
 
oui, j'ai pensé à la capture d'écran, mais çà me fait chier de recevoir le papier    

Pour revenir sur l'aspect "patrimoniale" plutôt que "gestion" :
Le problème c'est qu'il me manque un objectif, pour définir une stratégie d'investissement.
Je n'ai pas de rêve prédéfini à accomplir. Et accumuler de la thune pour la thune, aucun intérêt, on est d'accord, c'est mieux que d'être pauvre, mais peut-être que profiter de son à argent à un moment c'est encore mieux.
 
Le problème de ma stratégie d'investissement c'est qu'elle se limite à accumuler un maximum de capital. Dans ma conception, une épargne ne peut pas décroitre volontairement, sauf trou de trésorerie passager.  
En faisant ça, OK, je serais à l'aise financièrement, mais j'aurais été encore plus à l'aise en économisant une épargne de précaution conséquente (comme 50k), mais pas plus, et en utilisant le reste de mon argent. A l'aise en termes de niveau de vie s'entend.
 
A la rigueur je pourrais me dire : j'augmente mon revenu avec les revenus du capital, mais à quel moment on décide qu'on a assez ? Déjà, si on commence à arrêter d'investir, et à retirer une moitié des bénéfices, ça va à l'encontre du concept de maximisation de la somme. Et d'un seul coup on bascule d'une logique d'investissement à une logique de rente ? Sauf que si on a 45-50 ans à ce moment là on a peut-être raté une partie de sa jeunesse
 
Ou alors on épargne toujours plus, on se constitue une épargne qui serait suffisante pour payer une maison de retraite de luxe rien qu'avec les intérêts à 1% d'un fonds euro (3M€), et on lègue ça à nos enfants à notre mort, après une vie de radinerie, si tant est qu'il n'y ait pas d'événement perturbateur, qui restent crédibles sur un horizon aussi long (80 ans : faillite de l'un des assureurs, mais aussi bien pire comme une révolution, ou un effondrement financier).

Je serais curieux de voir le premier témoignage ici de quelqu'un qui s'est fixé un objectif chiffré de patrimoine et qui arrêtera d'épargner quand il sera atteint.

 
Je ne te cache pas que tes multiples interventions sont un peu intenses pour moi car la quantite d'idees preconcues fausses ou floues que tu generes ne me permets pas de repondre de facon adequate actuellement.
 
Sur ce tout dernier point j'avais ecrit plusieurs posts a ce sujet; effectivement tu passais pour un fou mais meme seul en face de ton PC tu ne te sentais pas bien. Le marche chutait tellement vite et sans sembler avoir de limite que ton epargne du mois ou du trimestre pouvait disparaitre quelques jours seulement apres l'avoir epargne. Psychologiquement c'est vraiment rude : tu as la sensation de bien gerer tes depenses, tu t'interdis une depense un peu deraisonnable histoire d'epargner serieusement et *poof*, tes efforts sont engloutis par un -6% en 3 jours sur les marches.
 
Ca et les journalistes qui n'y connaissent rien qui soit se moquent des epargnants en action soit annoncent la fin du systeme financier tous les deux jours. Meme si tu apprends a ignorer ces interventions sans valeur ajoutee, ca peut peser un peu...

une SCPI , vous classez ça comment dans votre patrimoine domaine risque ?
 
bon LookooM 100% risque je sais
 
mais les autres frers?  
 
je suis tenté de les compter pour 50% de risque, comme ça je peux encore pousser davantage en actions  

 
Je ne te cache pas que tes multiples interventions sont un peu intenses pour moi car la quantite d'idees preconcues fausses ou floues que tu generes ne me permets pas de repondre de facon adequate actuellement.
 
Sur ce tout dernier point j'avais ecrit plusieurs posts a ce sujet; effectivement tu passais pour un fou mais meme seul en face de ton PC tu ne te sentais pas bien. Le marche chutait tellement vite et sans sembler avoir de limite que ton epargne du mois ou du trimestre pouvait disparaitre quelques jours seulement apres l'avoir epargne. Psychologiquement c'est vraiment rude : tu as la sensation de bien gerer tes depenses, tu t'interdis une depense un peu deraisonnable histoire d'epargner serieusement et *poof*, tes efforts sont engloutis par un -6% en 3 jours sur les marches.
 
Ca et les journalistes qui n'y connaissent rien qui soit se moquent des epargnants en action soit annoncent la fin du systeme financier tous les deux jours. Meme si tu apprends a ignorer ces interventions sans valeur ajoutee, ca peut peser un peu...

Cggeo frôle les 10% ytd
 
https://funds360.euronext.com/opcvm [...] europe-opp
 
Pas mal le site fonds d'euronext.  

Pas mal le site fonds d'euronext.  

pourquoi ce choix frr ?

Cggeo frôle les 10% ytd
 
https://funds360.euronext.com/opcvm [...] europe-opp
 
Pas mal le site fonds d'euronext.  

 
+ les remarques du cercle social (famille, amis, collègues), qui vont avoir pitier de toi (ou pire, se moquer de toi) s'ils savent que tu as des investissements en bourse et que les cours se sont effondrés, ce qui renforce le sentiment d'avoir pris de mauvaises décisions, et rend très difficile psychologiquement de continuer à investir pendant cette période.

C'est pour ça que je dis 2011.
Quoique mi 2011 il y a eu un mini krach  
Le cac a fait -30%.
 
C'est clair qu'il faut avoir une approche ultra froide du truc. Le love money de mamie c'est pas trop ça.
Mais si on a un salaire béton par ailleurs, une rp dont on est proprio, 50 ou 100k sur du support garanti, le reste c'est bonus et long terme alors pourquoi ne pas la jouer ultra froide ?
Comme au casino mais avec une espérance de gain à 10 ans historique toujours positive, contrairement au casino.

Hello,
 
Je vais mettre un peu en SCPI sur une AV Linxea.
Vous conseillez laquelle ?
Quels scpi privilegier ?
 
Ça serait 10k dont je n’aurais pas besoin à court et moyen terme.
 
Merci

Hello,
 
Je vais mettre un peu en SCPI sur une AV Linxea.
Vous conseillez laquelle ?
Quels scpi privilegier ?
 
Ça serait 10k dont je n’aurais pas besoin à court et moyen terme.
 
Merci

Pour revenir sur l'aspect "patrimoniale" plutôt que "gestion" :
Le problème c'est qu'il me manque un objectif, pour définir une stratégie d'investissement.
Je n'ai pas de rêve prédéfini à accomplir. Et accumuler de la thune pour la thune, aucun intérêt, on est d'accord, c'est mieux que d'être pauvre, mais peut-être que profiter de son à argent à un moment c'est encore mieux.
 
Le problème de ma stratégie d'investissement c'est qu'elle se limite à accumuler un maximum de capital. Dans ma conception, une épargne ne peut pas décroitre volontairement, sauf trou de trésorerie passager.  
En faisant ça, OK, je serais à l'aise financièrement, mais j'aurais été encore plus à l'aise en économisant une épargne de précaution conséquente (comme 50k), mais pas plus, et en utilisant le reste de mon argent. A l'aise en termes de niveau de vie s'entend.
 
A la rigueur je pourrais me dire : j'augmente mon revenu avec les revenus du capital, mais à quel moment on décide qu'on a assez ? Déjà, si on commence à arrêter d'investir, et à retirer une moitié des bénéfices, ça va à l'encontre du concept de maximisation de la somme. Et d'un seul coup on bascule d'une logique d'investissement à une logique de rente ? Sauf que si on a 45-50 ans à ce moment là on a peut-être raté une partie de sa jeunesse
 
Ou alors on épargne toujours plus, on se constitue une épargne qui serait suffisante pour payer une maison de retraite de luxe rien qu'avec les intérêts à 1% d'un fonds euro (3M€), et on lègue ça à nos enfants à notre mort, après une vie de radinerie, si tant est qu'il n'y ait pas d'événement perturbateur, qui restent crédibles sur un horizon aussi long (80 ans : faillite de l'un des assureurs, mais aussi bien pire comme une révolution, ou un effondrement financier).

avatar et on te fera une réponse

Pas de scpi  

j'augmente mon revenu avec les revenus du capital, mais à quel moment on décide qu'on a assez ?  

quand tu peux dire à ton boss : va te faire enculer  
 
 

Je me reconnais dans tes questions.  

Et ta conclusion c'est que tu dépasses le million c'est ça ?
On en sort pas

AI à 140€ tout pile.

Rampa qui gagne un mois de salaire en une semaine de bourse.

Ma conclusion depuis que j'ai dépassé le million, c'est que j'ai décidé de ne plus compter.
Malgré ça aujourd'hui j'ai 12% de plus.  

Y a le mauvais stock picker. C'est un gars il a une louche. Bon il a une louche, il louche. Direct. A tous les coups il louche.

Alors que le bon stock picker, il a une louche, il louche. Mais c'est un bon stock picker...

Y a le mauvais stock picker. C'est un gars il a une louche. Bon il a une louche, il louche. Direct. A tous les coups il louche.
 
Alors que le bon stock picker, il a une louche, il louche. Mais c'est un bon stock picker...