Reprise du message précédent :
Je vais disposer de 90k€ sur mon compte, j'aimerai placer le tout avec un rendement correct mais tranquilou, vous conseillez d'aller voir un courtiers? Qui pourrait me conseiller au mieux?
 
PS je ne vis pas en France mais j'ai un compte chez HSBC.
Je compte rapatrier les sous d'Argentine en France via HSBC (gratuit)

Un courtier ? pour courter quoi de beau ?

Ton seul ami sera toi même et HFR La somme n'est pas assez importante pour avoir à faire à des conseillers de qualité.

Soyons d'accord, un rendement correct et tranquilou, ça veut dire 2% actuellement

2% mensuel? net?

annuel alors? Tout de suite moins intéressant.

Bienvenue en France
 
EDIT : ceci dit, si tu trouves un pays posé avec des rendements safe @2% net mensuel, ça m'intéresse aussi.    

 
 
Actuellement ils me rapportent 4.747% en mode super super tranquilou, mais l'Argentine c'est pas vraiment safe
 

Hors inflation??

Pourtant il y a 3 méthodes pour augmenter sa base de POGNON :
- Gagner plus (y compris les revenus financiers)
- Dépenser moins
- Les 2 simultanément

Si tu ne classes pas bien tes dépenses, tu ne pourra jamais les réduire (sans perdre en confort). Donc tu te limite à la première méthode, tu n'exploites pas toutes les possibilités que tu as pour augmenter ton POGNON.

Classer tes dépenses c'est déjà trop tard pour les réduire puisque c'est déjà une dépense  

Ou alors j'ai optimisé mes dépenses une fois et elles ne changent pas tout les mois ...^^

 
Eh bien, si tu veux du sécurisé, tu ne trouveras probablement pas beaucoup mieux que du 1,5% supernet (annuel, bien évidemment).
Éventuellement du 2% si tu es prêt à faire courir le placement sur du long terme (les 8 ans sur AV pour être défiscalisé, par exemple, et encore, vu comment les taux de PB se cassent la gueule, difficile d'espérer du 2% à long terme...).
 
Sinon, achète de l'immo.    
 

 
Je ne vois pas en quoi les classer, les catégoriser et relever tout ça chaque mois est nécessaire pour réduire ses dépenses.
Ca fait des années que je renégocie/change très régulièrement mes dépenses fixes : abonnements énergie, assurances, téléphonie, internet,... Plus de frais bancaire, plus de coiffeur, plus d'abonnement club de sport qui ne me servait finalement qu'à aller courir  , parking que je n'utilisais qu'une fois par semaine,... En gros tout ce que tu classes justement dans la catégorie "sans perdre en confort". J'ai réduit de manière très significative tous ces frais sans avoir jamais besoin de tableau de budget.
 
Et après il y a des choses sur lesquelles je ne renies pas, tout ce qui me ferait justement perdre en confort :

• crèche
• femme de ménage
• livraison des courses à domicile
• tous les plaisir/loisirs en général (même si avec 2 enfants en bas-âge, c'est plutôt le temps à y consacrer qui diminue drastiquement    ).

Oui et on est a 47% d'inflation cette année.
 
C'est l'Argentine les placements sont pas sûr du tout mais on a de jolis retours vu que plus personne n'utilise les banques.

C'est renégociation du salaire tous les trimestres là bas ?

Oui.
Enfin, pour ceux qui sont déclarés et font parti d'un syndicat évidemment.

Du 2% mensuel sécurisé en France    
 
Si tu places à "4.747% en mode super super tranquilou" en Argentine, pourquoi vouloir placer en France ?

nuance de taille....

Sur ce point j'ai la même position que Stephane F : il faudrait plutôt supprimer l'ISF (moins taxer la vie) et augmenter les frais de donation/succession (je les ferais déclarer à l'IR, comme tout revenu : 1€ = 1€ que ça vienne du travail, d'aides sociales ou d'argent qui tombe du ciel).
Il y aurait + de justice fiscale et + de mérite.

clair que ça ma paraît le summum de la bolossitude....

ok, donc concrètement, admettons je fais des bilans.
Je trouve qu'en octobre j'ai payé 50€ de resto, en Décembre j'en suis à 100€
Je refuse la prochaine invitaton à dîner? Je prendrais pas de dessert en Janvier? Décembre prochain j'irais qu'au Flunch?

Faire le dos rond, ça paye très très souvent...
enfin, ça s'appelle buy and hold, je suppose...

 
Bah non : si tu veux maîtriser tes postes de dépenses, ça commence par en connaître la moyenne, et ça passe par le relevé, que ce soit pour 1k€ de révision/entretien de voiture ou 2,50 d'assurance moyens de paiement ; si tu commences à zapper 80 balle de coût de transport/voyage, tu sauras jamais l'imprécision de ton budget...
 
 
 

 
Non, mais tu sais que si tu veux pas dépasser 1k€ de resto par an faudra commencer à cuisiner, sinon tu sauras jamais.
 
Je ne dis pas que c'est ce qu'il faut faire, mais ce n'est pas inutile.

ok si quelq'un est trop juste financièrement tous les mois, s'il "n'arrive pas à comprendre où l'argent part"... mais l'immense majorité ici en est plutôt à mettre 1k€ de côté par mois...

non mais il disait "sans perdre de confort"
si je dois refuser les repas au resto entre amis passé les 1k€ par an (donc le 15 Février en moyenne ), ou me priver de dessert, je perds du confort

on n'a rien sans rien !
mais en effet l'idée première (pour moi) c'est de bien comprendre "où ça part", voir où je peux agir, et agir
 
mon dieu, comme j'aimerais considérer perdre du confort sous 8k€ de resto /an

"La majorité ici en est plutôt à mettre 1k€ de côté par mois".
 
Question : quel pourcentage de votre revenu mettre-vous de côté par mois ?

 
 
Moi je ne me force pas, pas de règle, mon épargne c'est juste ce qui n'a pas été dépensé.
Ce qui correspond en lissant à environ 30%.

On est pareil...  

Lissé sur 11 mois, ça représente 39 % de mes revenus nets (hors IR mais TH incluse), mais c'est loin d'être 1k€ par mois. Après IR, ça devrait retomber à 30 %

double post  

CPR Silver Age est très décevant cette année.
Le CAC a pris +12% depuis mon achat et cette UC ne fait que +2%  
 
Sur 5 ans le fonds est encore dans les top 22% de sa catégorie, mais sur 1 et 3 ans dans les derniers.
 
Mon classement de mes 4 UC en 2016 :
- I&E et SGL = top
- MMC = moyen
- CPR = mauvais.
 
Je vais conserver CPR mais je les place sous surveillance, qu'ils ne me déçoivent pas en 2017 sinon ils perdront définitivement ma confiance

Largue moi cette merde tout de suite. Ca sert à rien de garder sous surveillance.

 
 
   
 
   
 
Ça va mieux    
 
J'hésite vraiment. Il y a l'école Tanguy12 "faut conserver plus longtemps qu'1 an pour juger" et l'école StephaneF "vire-moi cette merde".
Je suis partagé entre les 2  
 
EDIT : Quand je vois que je l'ai achetée à CAC 4260 pts et que ça fait juste +2%, faut le faire ! Bon après je vois que sur la période, ORPEA que j'ai en direct est stable...pas facile pour le secteur des vieux cette année on dirait, mais quand même cette UC sous-performe sa catégorie

T'en vire la moitié  

J'en avais acheté, en suivant tes conseils je crois (   ).
J'ai gardé 8 mois (août 2015 à avril 2016).  
 
J'ai remplacé par Gallica : +21% depuis ! Imagine le POGNON que j'aurais perdu en conservant.  
 

C'est un loisir gratuit.  

Le confort c'est une notion très subjective de base, et même chez une personne donnée la définition peut évoluer.  

Autour de 45% si je me souviens bien, en lissé sur 12 mois glissants.

 
 
I&E c'était un meilleur conseil
 
Gallica ? Tu as l'ISIN ? Même univers ?  
Sur quel support tu as acheté ?

Je fais un ptit nettoyage de portif de fin d'année    
J'en profite qu'on est haut, j'aimerais racheter plus bas en 2017.
 
Vendu 70 AXA à 24,12€. Je les avais achetées en juin à 18€.
Il m'en reste 150 sur PEA.

 
48%

entre comparer l'UC à un benchmark qui n'a pas grand chose à voir, et la juger sur 12 mois, mais virez moi ce taulier    
ou alors compares MMC avec les small caps japonaises sur Juin 2016-Sept 2016 et si elle fait moins bien, "vires moi cette merde"