Reprise du message précédent :

le train de vie c est la consommation de loisirs, les sorties culturelles, resto, voyages.
L'idee est de maintenir ca constant, et donc de cramer de l'épargne mise de côté les annees de boulot

Exemple sans poser les calculs :
Je dépense 2500€ en dépenses + 2500€ d eparnge par mois (disons sur un salaire net de 5ke) en phase de constitution.
Je depense 2500€ (epargne et ses compositions)/mois en phase de FIRE. pas de revenus hors intérêts de placements.

Mon train de vie n a pas changé.
Par contre comme ca tape dans l'épargne, est ce que je peux FIRE a 35 ans ou a 61 c est un paramètre

 
+1

j ai fais qq simulations, et comme je disais si il manque trop de trimestres, ca fait une retraite a 1237€ a 64 ans et 1434 a 67 ans (pas de revenus simulés a partir de 41 ans)

C'est à toi de définir le "trop" ou "pas assez".
Chaque cas est différent : capital, age, montant estimé de la retraite amputée, train de vie estimé

Autour de 2500€ nets à l'âge légal ici si j'arrête demain, et ça sera parfait

tu as quel age sans indiscrétion ? tu as presque tous tes trimestres ?

je suis d accord avec toi sur le "trop/pas assez", mais mon point etait relatif a la retraite "minimum" qui est a 1200€, c est pas mal pour faire ses calculs

45ans, non j'ai pas tous mes trimestres, loin de là  

comment ca se fait que tu aurais le droit a 2500€ mensuel net du coup ? Meme en gagnant beaucoup avant, si on manque des trimestres on tombe au minimum

Faux, évidemment

ok autant pour moi

 
 
Dur d'imaginer que vous gagnez 0 et que vous ne payez rien en impôts du coup si vous avez encore des locations.

 
Il doit enlever l'imposition de ses revenus locatifs que ce soit au réel ou au forfaitaire quand il considère l'ensemble du rendement de cette catégorie de source de revenus.
 
Bref il nous parle de son coté IR seul.

LMNP peut etre

Tout à fait

Le forum de Mr Money Mustache se meurt hélas mais il donne un échantillon de plusieurs dizaines de retraités jeunes.  
A ma louche, la plupart arrêtent vers 45 ans et les 2/3 continuent leur vie habituelle, en bonne partie parce que le conjoint continue à travailler.
 
Si quelqu'un ici peut atteler un stagiaire à la lecture de ce forum pour fournir une étude sociologique...
 
 
J'hésite toujours entre la retraite tranquille à la campagne et le nomadisme flamboyant du maitre-singe Oh_Damned.

Je peux FIRE maintenant à 38 ans si ma femme continue de bosser, mais j'appellerais ça me faire entretenir, pas FIRE.

C'est encore mieux non ?

Ça ressemble à un plan parfait

Le seul homme que je connais qui ai fait ça en a profité 10 ans, sa femme s'est ensuite barré et il s'est suicidé. (Véridique).

Va falloir surveiller Lagoon

Ben non, si il contribue à hauteur de ses facultés contributives,en quoi se fait il entretenir ?
 

Il n'a pas eu une assez bonne prestation compensatoire ?

 
Clairement
Ca s appelle etre homme au foyer, pas FIRE
 
ce qui est ok hein (meme si en termes de tendance societale, ca me derange).

Si la personne de sexe 1 à n possède un capital suffisant pour vivre indépendamment, la définition de "femme au foyer" semble dépassée, d'autant plus si cette personne peut s'offrir de la bonne compagnie    

Faut se présenter en disant "Home Manager" et du coup ça passe  

Non  
 
La règle est que tu perds 1,25% par trimestre perdu  
Mais c'est plafonné à 20 trimestre donc à 25% de décôte maxi
 
https://manouvellevie.groupama.fr/d [...] rimestres.

 
On a beaucoup de déficit foncier dû aux différents travaux faits dans nos locations  
Donc ce déficit "éponge" les gains fonciers

Homme au foyer  

yes bonne surprise pour ma part, je ne savais pas, merci Messieurs.
j ai fais des simulations du coup avec departs a 41/45/50/55 ans, du coup je dois améliorer mon excel pour prendre en compte ces variations  

Mais en partant à 40/45/50 ans vous n'avez pas 120 trimestres et c'est loin de l'age légal avec ces 172 trimestres.

Et alors ?...

 
Dans ce cas tu as effectivement une decote importante mais tu as bien des droits a partir de 64 ans.
Il faut gérer sur son patrimoine la periode entre l'age de FIRE et le debut de la retraite (qui ne suffit pas donc l'epargne continuera d'etre utilisée).
 
Pour ma part j'avais estimé que je n'aurais droit qu'a 1200e, et c'est tout, mais comme mentionné par les camarades ci-dessus, le simulateur de retraite me donne pour un depart en retrate a 64 ans :
si je FIRE a 40 : 1350e; pour +500e environ tous les 5 ans (45/50/55).
C'est plutot tres tres bon...

5 ans pour 500 balles par mois   , le temps ne se rattrape pas.

Le problème aussi, c'est comment s'assurer pour sa santé. Car en ne cotisant plus à la sécu, on n'a droit à rien non ?

Faut pas éclipser que la pension de base est au prorata des trimestres cotisés par rapport au nombre attendu pour le taux plein.
Et ça c'est pas plafonné au-delà de 20 trimestres manquant...

effectivement ma retraite a taux plein c est 4200 a 64 ans et 4800 a 67ans... la décote est évidemment très importante, mais on FIRE en connaissance de cause...

Après cela reste une simulations sur la base des règles d'aujourd'hui.
Cela permet d'avoir un vague ordre de grandeur mais la réalité est que personne ne sait quels seront les paramètres et le niveau de retraite dans 20 ans.

 
https://www.ameli.fr/assure/droits- [...] le-maladie
 
Après, il faut aussi sa mutuelle individuelle au lieu de la mutuelle COGIP.
Tout ça se budgète.

Oui le plus sûr c'est d'attendre 67ans pour le taux plein saint et indivisible  

Au pire tu payes la PUMA et tu es couvert.

Au contraire, j'avais fait le calcul il y a quelques pages et le résultat était moins pire que ce à quoi je m'attendais même avec beaucoup de trimestres en moins.
Je pense juste qu'il est important de bien comprendre ce système de "double peine" des trimestres manquants (décote + prorata).

Oui, j'ai fait l'exercice dans mon cas perso, avec les règles actuelles, qui vont évidemment changer d'ici 20 ans.
Et je suppose que mon salaire est constant dans le temps, idem pour le PASS supposé stable, donc ça compense un peu.

Mais ça donne une idée:

On voit bien l'effet de la "double peine" avant 60 ans, entre la décote et le prorata, qui impacte aussi la retraite complémentaire.
Ce qui ne m'empêchera pas de QLRR bien avant.

OK  
 
De toute façon j'ai FIRE sans compter sur ce côté "retraite"