Reprise du message précédent :

 
Je cherchais le nom de ce site qui permettait, notamment sur WoW ou DotA, de faire ce genre de détournement https://www.youtube.com/watch?v=huCuVoVxZVU, merci pour le rappel ! Malheureusement down

Petite orgie avec les bimbos des souriards de Patrick, tu as reçu l'invit' ?

 
Je te lis depuis des années sur ce topic, et y'a toujours un truc qui me rend mal à l'aise en te lisant.
Et justement, en lisant ce que tu as écris là, j'ai un peu cerné le truc : tu parles de frugalité, puis de QLRR, puis d'un job très intéressant, puis d'une retraite à 65 ans, puis de mourir en bossant (ironique je sais), puis de pas assez de temps pour trouver une compagne, ...
 
Bref, t'es perdu dans ta vie.
 
T'as beau avoir 1.7M€ sur ton portefeuille boursier, t'aurais 5 ou 20M€, tu continuerai à bosser.
C'est pour ça que t'entendre parler de QLRR, c'est du délire.
Tu sais qu'aujourd'hui ta seule raison d'exister, c'est ton job. Et c'est OK. Tu reste évasif dessus, mais c'est certainement un job très intéressant.
 
Le truc, c'est que tu te donnes des excuses "olala j'ai QUE 1.7M€, pas assez pour donner ma dem", "je bosse trop, pas le temps de faire des dates".
 
Tu sais, à un moment dans la vie, on devient adulte. Et là, faut assumer ses choix.
Là, tu fais le choix de rester celib à vadrouiller dans le monde entier pour te faire jaser dans des pays pauvres qui ont besoin de se développer.
Y'a rien à reprocher à ça. Mais arrête de te créer des excuses pour le reste.
 
 

 
C'est combien la consultation ?  
 
Scipion n'a pas de projet de QLRR.

on pourra considérer que c'est une petite nature  

Scipion ne tombe peut être que sur des dames mé-cra qui ne lui donnent pas envie de lever le pied côté boulot.

 
Je pense que tu plaques pas mal TON analyse de la vie sur celle de Scipion et tu en tires de grandes conclusions; je pense qu'à la lecture de ses messages on ne peut pas vraiment écrire qu'il est perdu dans sa vie, passionné, atypique, un peu comme un oiseau sur la branche pas certains aspects mais perdu, non.
 
A titre personnel je considère que tout personne un peu accro à un forum online comme HFR/Discord ou autre a des zones d'inconfort dans sa vie et je m'inclus largement dans cette frange de la population. Pas besoin de tirer sur l'ambulance pour autant à part vouloir diminuer la jovialité du topic.
 
J'en reste aux rires provoqués par les betises de patou ce week-end ainsi que les elucubrations boursières de la semaine à venir sur la base de l'évolution de la place la plus insignifiante du monde, celle de l'Arabie Saoudite
 

 
Peut être mais les moeurs évoluent Ce que l'on considère comme tolérable et marrant sera peut être tout à fait intolérable d'ici quelques temps et la modération évoluera je suppose dans une direction différente. Pas d'alertes pas de problèmes pour le moment
 

Non, pas du tout. Je ne juge que et UNIQUEMENT ses messages.
 

Bah si. Il a l'air perdu. Il te dit qu'il n'a pas le temps pour ses dates, mais il a le temps de poser des pavés sur HFR, et de gérer un millier de lignes en bourse - même si la plupart sont de la gestion passive.
 
Tu sais, je me fous pas mal de la vie de Scipion.
Mais à le lire fréquemment ici depuis plusieurs années, comme toi, faut quand même avouer que certains ont beau avoir un joli capital, ça ne les empêchent pas d'avoir un joli creux d'immaturité.
Voilà, ma réflexion ne va pas plus loin, et ça n'est d'ailleurs pas le lieu.
 

Pfiouuu ce poncif..
Et après tu me reproches de tirer des conclusions sur base de MA vie, alors que tu fais une généralité sur une conclusion de TA vie.
Intéressant ce dédoublement de personnalités.
 
 
Pour en revenir au sujet, déçu que Scipion ne fasse un TIR que de 35%, alors qu'il a une méthode bien plus pénible à gérer qu'un simple ETF.
Il a peut-être surperformé en 2020, mais d'après-moi ça prouve par l'exemple que se faire chier à vouloir "répliquer" un ETF, ne sert à rien.

Critiquer 6pions ici,tu prends des risques ,camarade.

 
il faut un peu de légèreté pour compenser l'ambiance mouvementée du topic museau en ce jour dominical  
 

Ou tout simplement il aime accumuler le POGNON sans autre objectif, d'autres frers sont dans la même situation ici. L'accumulation comme passion  
 
cela dit, si Scipion n'a pas d'idées pour dépenser le pactole de 1.7 millions, on peut aider  avec des propositions dans le respect de la charte

Passage au supermarché, les 500g de Penne complètes bio Casino qui oscillaient entre 0,90 EUR et 1,10 EUR sont passées à 1,40 EUR
 
Le TRI sur les pâtes ces dernières semaine bat largement le marché...

Je dirai même jamais  

1) Sans vouloir déprimer tout le monde : si tu ne te sens pas perdu dans ta vie, c'est que tu n'as pas assez réfléchi.

2) Je suis vieux, hein (42 ans) : donc plusieurs choses :

a) Je commence à avoir pas mal d'expérience avec les choses de la vie hein, y compris les choses de l'amour  . C'est pas faute d'avoir essayé hein, vraiment pas.

b) Comparativement à ma cohorte, je vis plutôt bien ma mid-life crisis : santé correcte, dépenses raisonnables (pas de Porsche, pas de vol spatial etc.), aucune addiction d'aucune sorte, ou en tout cas des addictions constructives : workaholic (utile pour mon job) + stock-picker prolifique (utile pour la performance ajustée du risque de mon portefeuille).

3) Je ne connais pas ton âge ni ta situation, mais (à nouveau sans vouloir déprimer tout le monde) : les accidents de la vie, c'est le lot commun. Si l'on regarde le taux de divorces, le célibat prolongé/permanent qui devient la norme dans pas mal de pays, la solitude qui s'installe au sein de bcp de couples, la prévalence des maladies graves type cancer, infarctus précoce etc., c'est en fait la vaste majorité des gens qui vont avoir de gros pépins à un moment donné (à un âge assez jeune hein).

Je suis très admiratif des invulnérables auxquels rien n'arrive jamais, qui arrivent à tracer leur vie de façon totalement linéaire, mais dans la vraie vie ce qu'il faut comprendre absolument c'est que "God laughs about your plans". Si mon plan s'était déroulé sans accroc, je serais actuellement manager à Francfort avec un salaire à peu près équivalent au mien actuellement, un travail plus tranquille (et moins intéressant), mais un patrimoine plus léger d'au moins 1m€ car je n'aurais pas été forcé de vadrouiller dans le monde, et j'aurais laissé le plus gros de mon épargne en fonds € (comme c'était le cas jusqu'à mes 37 ans - ce qui était évidemment une grosse bêtise). Et j'aurais une famille type famille Ingalls, avec une épouse restant amoureusement au foyer pour s'occuper de mes 4 enfants Thomas, Marie, Pierre et Charlotte. J'aurais bcp aimé tout ça, je serais sans doute plus heureux qu'aujourd'hui.

Mais voilà, j'ai eu des accidents de la vie (à nouveau : comme la vaste majorité des gens qui ont suffisamment vécu - ce qui n'est peut-être pas ton cas ?) : une fiancée qui tombe gravement malade, puis une autre ex qui devient dingue et détruit ma carrière, avec 2 pertes d'emplois à la clef (parce que je ne suis pas du genre à me soumettre quand on me harcèle, ni à me taire quand on m'a traité injustement) alors que je venais d'être promu et que j'ai reçu des bonus de surperformance chaque année dans ma carrière (parce que je travaille 3-4x plus que la moyenne de mes collègues).

Ces accidents ont eu des effets très négatifs - j'aurais pu y passer et je t'assure que je donnerais sans ciller mes 3m€ de patrimoine si je pouvais rétrospectivement me les éviter, et surtout les éviter aux autres personnes autour de moi que ça a affecté - mais aussi des effets positifs : je suis devenu consultant, ça a bien marché pour moi, j'ai gagné un peu d'argent, j'ai bcp voyagé dans des pays où je ne serais jamais allé sans tout ça, je suis devenu bcp moins risk-averse, j'ai investi en bourse avec succès, à force de bosser j'ai obtenu un job qui me plaît bcp avec un employeur qui me valorise etc. Il n'y a plus grand' chose qui me fait peur, parce que j'ai vu la mort en face. C'est pour ça que je reste calme et je continue à faire mes DCF quand la foule s'affole à cause d'une pandémie.

C'est évident que ce parcours a forcément un effet sur ma vision de la vie, ma construction patrimoniale (c'est cliché, mais probablement un besoin de surprotection par l'accumulation), ma gestion (j'aime prendre mes propres risques et ne compte plus que sur moi-même, je ne fais plus confiance à grand monde pour m'aider), ma relation aux autres (et notamment aux femmes - évidemment que c'est compliqué, je ne suis plus une page blanche comme à 20 ans, j'ai un "bagage" et des traumatismes).

4) Quand je parle de QLRR, ce n'est pas pour moi (sauf de façon hypothétique, parce que comme dit j'ai appris qu'on pouvait perdre son job du jour au lendemain, même en étant le meilleur de la boîte), mais pour ceux que ça intéresse. Mais intellectuellement, bien sûr, je me dis toujours que je pourrais prendre tranquillement ma retraite en Aveyron et vivre peinard à regarder mon portefeuille composer. Mais bon, j'ai déjà vécu ça lors de mes périodes forcées de pause professionnelle, je m'ennuie rapidement, et le job est juste crucial pour donner le sentiment d'utilité, d'appartenance à la société, et une stimulation intellectuelle et sociale. (En tout cas pour moi, je respecte ceux qui pensent différemment.)

Mais comme dit, je serais très heureux de pouvoir poursuivre mon activité professionnelle actuelle jusqu'à la retraite légale, voire après. Parce que ça me donne tout ça (au-delà de l'argent dont effectivement j'aurai de moins en moins besoin.)

5) Je ne me considère pas du tout comme frugal : là je vis à l'hôtel au centre de Washington DC, j'ai 3 résidences secondaires (qu'utilisent mes parents), je ne renâcle pas à la dépense pour les femmes (restos, voyages), j'ai plein d'abonnements. Mes dépenses annuelles (30-35k€) sont plus élevées que les dépenses annuelles d'un ménage français (revenu disponible médian 30,6k€, moyen 37,7k€) - alors que je suis seul dans mon ménage. Mais comparativement à ma catégorie sociale (si l'on regarde le revenu ou bien le patrimoine), je suis certainement assez frugal. Mais je ne me prive de rien, hein, je travaille bcp, et j'ai des loisirs peu coûteux (lecture, échecs) voire profitables (stock-picking ).

6) A nouveau : tu peux voir ce parcours et cette vision de la vie comme étranges, mais la réalité si tu lis attentivement les forums, et notamment entre les lignes, c'est que les accidents de la vie, les traumatismes, les fragilités psychologiques, sont le lot de la majorité des gens, et que tout ça a forcément un impact sur leurs choix patrimoniaux et leur attitude sur l'investissement. Perso, je n'ai pas de mal à discerner les pleurs, les failles mal cachées, les blessures encore ouvertes, derrière certains souriards ici.

Désolé pour le HS plus que partiel (même si chacun pourra éventuellement réfléchir au lien entre son parcours perso et son approche du stock-picking).

Que du positif pour du GREEN dans les prochains mois.
 
Supply-Chain Problems Show Signs of Easing

https://www.wsj.com/articles/supply [...] _permalink

Tu vois, t'es capable de montrer un visage moins froid et plus humain quand tu le veux

Mais laisse béton Scipion    
Tu te casses les noix pour rien    
"Never complain, never explain". Comme dirait la Queen  

Comme on dit "le temps ça se prend" donc pas besoin de chercher de fausses excuses. Ya rien de mal à vouloir rester célibataire  

Dieu donne et Dieu reprend.

Le marché donne et le marché reprend

Dieu est fiscalisé ?

Pour le plaisir je viens de lire les 72 pages des conditions générales de flatexDEGIRO

Je suis en train d'essayer de calculer mon TRI selon la méthode de la FP depuis les un an de mon PEA (28 juillet 2021)  jusqu'à aujourd'hui et je tombe sur un chiffre assez décevant. J'ai mis mes versements et mis la formule et à la fin je tombe sur une perf de 1,47%.

 
Mais ça me paraît bizarre, je veux bien me faire josianner et cw8iser car j'ai 10% de PAASI qui me tire vers le bas et que je suis hedgé sur 50% du portif dans une période d'eurodollar en baisse. Mais bon avec 50% de PSPH, 10% de LQQ, 5% d'AI, 5% RS2K, 5% Japon15% sur trois ETF euro un peu défensifs mais qui perf un peu quand même (HLT, lyxor Immo, et FOO), je pensais plutot avoir fait 7-8% quand CW8 a fait 10,5% depuis le 28 juillet.
 
Je loupe un truc dans ce calcul?

le calcul me semble fruité car ta formule "ne regarde" que la colonne des sommes et pas la colonne des dates aussi.
 
Essaie via google sheets et mon exemple.

Tu lui donnes C2:C7 mais pas les dates du coup il croit que c'est une ligne par an non ?

Bon bah burned

j'ai un truc du style moi dans la formule
=xirr(C2:C13;A2:A13)

Ok vonfleck
 

 
Oui mais justement quand je met la colonne des dates en plus (=TRI(C2:C7;A2:A7) ça me fait err :523    

essaie sur google sheets, je ne connais pas les subtilités pour excel.

Tu dois mettre =TRI.PAIEMENTS(C2:C7;A2:A7) et tu obtiendras 26,88%  

C'est LibreOffice.

Une perf déjà plus propre  

 
Ah oui en effet là ça marche. Merci

Faut aussi prendre en compte le nombre de jours écoulés n / 365.  

 
Comme pour les problèmes d’ér*ction, pour un homme sur 2, passé 40 balais, t'en a plus grand chose à foutre.
 
(Vous verrez vous même pour le lien de corrélation entre l'un et l'autre par contre  )
 

 
C'est à dire? vu que la je le fais sur un peu moins de quatre mois je dois rajouter une valeur? Parce que là oui pour le coup ça me parait un peu trop beau.

Sacré niveau en math libres dans la section loisirs.

Oui là son pf n'a pas encore un an donc comme le calcul tri annualise la perf, ça embellie le résultat  

-1 point de bienveillance.

Le TRI sur moins d'un an sort des valeurs pétées. Il considère que ta perf sur la période est soutenable et va se composer sur une année entière.

Exemple : https://i.imgur.com/0EByGZH.png

Pour ça qu'il vaut mieux faire un calcul de perf sur NAV.

Grosses erreurs d'analyse :

1) Je ne vois pas ce qu'il y a de compliqué à acheter des actions et à les garder toute sa vie. ça ne demande aucun suivi. Je n'ai pas besoin de demander le paiement de mes dividendes pour chaque action, hein, c'est le job de mes courtiers.

2) Sur un ETF tu paies des frais de gestion chaque année. Moi sur mes actions je paie zéro frais de gestion.

3) Il faut apprécier la pertinence d'une stratégie par rapport à l'indice sur une période bien plus longue qu'un an.

4) Ma surperformance de 2020 (+21 points par rapport à un ETF Monde) continue de composer, hein. Donc même si à partir d'aujourd'hui je ne fais plus de surperformance par rapport à l'indice, le fait que j'aie dévié (à raison) de l'indice m'enrichit chaque année.

Si n est l'année de départ de la stratégie, V la valeur du portefeuille en fin d'année, i la performance annuelle de l'indice, s la surperformance annuelle (négative ou positive) de la stratégie, la valeur du portefeuille au bout de 2 ans est :

V(n+2) = V(n) * (1+i(n+1)+s(n+1)) * (1+i(n+2)+s(n+2))

Sur une stratégie indicielle (s(n) = 0 chaque année) : V(n+2) = V(n) * (1+i(n+1)+i(n+2)+i(n+1)*i(n+2))

Si la stratégie surperforme en année n+1 et pas en année n+2 (performance égale à l'indice) : V(n+2) = V(n) * (1+i(n+1)+i(n+2)+i(n+1)*i(n+2)+s(n+1)+s(n+1)*i(n+2))

Soit un différentiel entre les 2 stratégies, au bout de 2 ans, de : V(n) * (s(n+1)+s(n+1)*i(n+2))

Si j'applique ça à mon portefeuille : V(2019) = 834, V(2020) = 1220, V(2021) = 1700, s(2020) = 0,21, s(2021) = 0 (bon en fait je surperforme un peu cette année, mais peu importe, je simplifie), i(2021) = 0,30

Alors ma stratégie de déviation par rapport à l'indice m'a rapporté environ : 834 * (0,21 + 0,21*0,3) = 175 (en 2020) + 53 (en 2021) = 228k€ en 2 ans (c'est une approximation et une sous-estimation car il faudrait tenir compte des apports réguliers), soit l'équivalent d'un bon salaire sur ces 2 années

Et à nouveau : sans frais de gestion  

Et à nouveau : ces 228k€ vont continuer à composer toute ma vie  

En corrigeant avec la méthode de l'exposant tu as une perf de 7,58%