Reprise du message précédent :

Après 8 ans de bull market, c'est pas surprenant
Et à la prochaine crise, les gens se renderont compte que la bourse peut aussi baisser, et fuiront les ETF

Ou renforceront aux points bas  

En théorie oui, en pratique quelle proportion respecte réellement ce principe ?

Sinon c'est quand ils veulent De Giro pour le PEA  

La DGFIP va s'en donner à coeur joie pour contrôler tous ces gens qui n'ont certainement pas déclaré leurs PV.

Seules les PV sur les valeurs mobilières sont imposables, non ? En faisant de l'échange de devises en direct, il me semblait que ce n'était pas soumis à l'IR.

T'es taxé sur les PV justement, donc le mec qui dit qu'il a gagné quelques k€ en achetant du BTC à 2k pou rle revendre à 4k, il doit etre taxé.

Ça j'avais compris chef

J'avoue  

 
Au fait, ils continuent de prélever 15% supplémentaires sur les dividendes d'actions Française?
 
Si c'est le cas, super courtier pour un PEA  

 
Avec quoi, l'argent qu'ils auront mis sur les ETF...? Argent qu'ils n'auront donc plus  
En plus de l'aspect psychologique, renforcer quand ça baisse ça n'est possible que pour une frange infime des investisseurs.

Et l'épargne mensuelle alors ? Elle peut aller aussi bien sur des ETFs que dans une AV ou un LA.

Sur HFR avec des épargnes mensuelles à 4 chiffres, certes, mais dans la vie réelle le pékin moyen qui épargnera 200€/mois dont la moitié ira en épargne sécurisée, c'est pas en renforçant avec ça qu'il va se refaire. Il fera le dos rond pendant 5 ou 10 ans pour retrouver sa mise, comme une majorité de personnes.

 
#bienvenuIRL

Parce que tu crois que le pékin moyen a accès à des ETF dans sa BED ?

via son PEA/CTO chef !

 
Je me permets de rebondir sur ce post qui est le temoin de beaucoup d'incomprehension/malaise sur ce topic en raison de personnes vocales a forte appetence au risque.
 
1/ Si tu es sur un rythme d'epargne ou en un an tu es capable d'epargner plus de 20% de ton epargne totale actuelle, clairement tu es dans une phase de ta vie particuliere: soit tu es jeune actif, soit tu viens d'avoir une grosse augmentation, soit ton epoux/epouse qui ne bossait pas rebosse, etc... Evidemment que dans ce contexte tu peux te permettre d'aller cranter un peu plus ton budget de risque action toutes choses egales par ailleurs, tu as une telle possibilite de diluer les eventuelles secousses de marche qu'il serait dommage de s'en priver. Cranter ca veut dire aller de 25% a 35% ou de 35% a 50%, pas de doubler ton budget de risque.
 
Encore une fois cela sous entend que tu es capable d'aller acheter les marches de facon disciplinee meme avec un -30%, la fin du monde au journal de TF1 et ton beau-frere aupres de qui tu t'etais vante d'investir en bourse un dimanche en famille qui te traite d'idiot. Parfois meme avec une forte capacite d'epargne, il n'est pas sage de cranter significativement son % d'actions.
 
2/ Si sa capacite d'epargne est faible par rapport a son patrimoine, ce qui est NORMAL une fois arrive en periode de vie plus stable, ou le salaire continue de progresser un peu, ou les depenses augmentent au moins aussi vite... il est logique d'arriver a un moment ou un an d'epargne est moins de 5-10% de son epargne, voir meme moins de 5-10% de son epargne financiere. A ce moment la, meme en cas de retournement de marche, ces fonds viendront participer au lissage des performances mais ne retourneront pas la situation, c'est evident. Seul le mental et la bonne calibration du risque pris permettra de passer la periode sereinement, SANS ressentir le besoin irrespressible de consulter Bourso ou equivalent tous les jours. L'epargne doit liberer, pas aliener et je prefere sincerement composer un peu moins vite a long terme afin d'avoir la serenite psychologique me permettant de profiter des choses clefs de la vie OU de mettre l'energie a debloquer les choses clefs de la vie si elles n'etaient pas encore en place.
 
Sans viser personne   : j'ai recu plusieurs MP de gens qui me disent "j'ai suivi ton allocation et la semaine passee j'ai perdu 0.5, 0.7, 0.9% respectivement.... mais bon je sais tenir bon et je sais que c'est a long terme!"
Je regrette d'etre un peu dur mais c'est de la folie que de penser que c'est MON allocation, on discute ici d'exemple, on partage nos reflexions, nos experiences mais je ne me sens pas responsable de la performance des marches
Par ailleurs, clairement commencer a flipper avec meme -0.9% en une semaine sur une allocation avec 75% d'actions dans le cas cite plus haut, c'est vraiment le signe que le budget de risque est probablement 2x ou 3x trop haut. Il faut d'urgence prendre l'opportunite de ces marches vigoureux pour lentement decranter a quelque chose de vivable au quotidien.

T'es vraiment un chic type, LooKoom. Sans ironie. Tu pourrais être de droite qu'on s'en fouterait. Toujours de bonnes interventions

C'est clair que 0,9% en une semaine, c'est rien.
 
Sur CTO, tu fais facile -3% en UNE journée (tout comme tu peux faire +3)
 
Donc le mec qui t'envoie ces MP, il ferai mieux de tout foutre sur fonds euro

(+1)

On veut les noms

Marrant, sur le topic bourse, il doit pas y avoir un seul type de gauche.    
Peut-être lilith mais bon, c'est pas pareil, jsuis pas sûr qu'elle sache elle-même ce qu'elle fait sur le topic.  

Tu as oublié le redface

Oh que si, et ce via les fonds/UC, qui achètent des ETF sans te le dire

 
les trolls qui viennent quand le marche se casse la figure  

Ah ceux la

C'est quoi ton allocation du coup? (vraie question).

Perso je pense m'orienter vers la répartition suivante sur mon AV (Linxea Avenir):
25% fonds €
25% UC pas trop violents (Sextant Grand Large uniquement pour le moment, il m'en faudrait une autre)
25% UC agressives (Sextant PME / Quadrige Rendement)
25% UC fêtes du slip (H2O Multibonds, H2O multistrategies, Dorval Manageur C)

Sachant que c'est mon allocation perso, mais que à côté avec Mme on a un PEL @2.5% plein et un Livret A plein (en attente de choix d'allocation), et que Mme possède un Linxea Avenir en GP dynamique avec les même montants que mon AV. Topic, que penses-tu de cela? J'hésite à faire 33% fonds € / 33% SGL / 33% UC agressives et fêtes du slip.

PS: je ne pense pas toucher à ces sous avant... très longtemps.

Mais chef. On connait même pas tes expériences financières ni ton horizon de placement.
Personne ne peut répondre

 
 
Ça n'a pas de sens.
Il faut parler d'abord en allocation globale, plutôt que l'allocation d'un seul produit (on ne sait même pas si ce produit c'est 1% ou 90% de ton patrimoine).
 

C'est le moment idéal pour :

Les ETFs: arme de destruction massive?
 
http://labourseauquotidien.fr/etf- [...] n-massive/
 
Certe le titre est tres racoleur mais quid du fond? Et ici pas du fonds  

J'ai édité justement, pas vraiment d'horizon, je sais pas trop quoi faire avec ces sous.

Bah PEL + LA pleins, donc là 50% de notre épargne (soit 1k€+ par mois) part là dedans, l'autre moité part dans l'AV de Mme. C'est très flou mais c'est également très flou dans ma tête Aucun projet de dépense à l'horizon (si il faut acheter une RP, on utilisera le PEL et on empruntera).
Couple de trentenaires, mariés sans enfants, locataires, non résident en France.

 
 
Ça ne dit toujours pas combien pèse cette AV dans ton patrimoine.

Je viens de voyager depuis la FP, j'ai trouvé un paragraphe étonnant
 

J'éviterais de ranger les fonds par volatilité et performance.
Jette un oeil aux MorningStar Boxes : http://corporate.morningstar.com/c [...] heet_E.pdf
Tu colles par dessus des déclinaisons géographiques, et tu es bon.

100% de notre nouvelle épargne part là dedans (50% pour mois, 50% pour Mme), mais on a commencé ça que très récemment donc on doit être autour de 10% de notre épargne actuelle sur ces produits. C'est amené à grossir puisqu'avec 80k sur PEL+LA, mettre 2.5k par mois sur les AV fait qu'au bout d'un an y'aura près de 30% de notre épargne sur ces produits, et plus de 40% au bout de 2 ans.

C'est pas ce que Linxea X-ray est censé faire? Pour l'instant (je suis loin de mon allocation cible, j'avais all-in Sextant PME vu que ça fermait ) je suis très exposé Europe et petites capitalisations (dû je pense au surpoids de Sexant PME); à voir quand j'aurai atteint mon allocation cible:

PS: c'est quoi la diff entre portefeuille et indice?

Article de merde qui confonds qui confonds gestion passive et ETF.
 
Vanguard est par exemple 2e acteur mondial sur l'ETF (BlackRock iShares est devant, et State Street SPDR derrière normalement) alors qu'ils le creditent d'un ridicule 5%, mais en gestion passive ils doivent être encore 4 à 5 fois plus gros.

Gestion passive, c est acheté et garder c est ca?
 
C est ce que bcp font avec des ETFs world non?
 
Pas taper pas taper,  juste expliquer

me semble que gestion passive c'est répliquer bêtement un indice, sans choisir activement les potentiels meilleurs produits.

 
 
beaucoup ici prostitue leur femme pour gagner de l'argent regarde sur le site comme s$x$od$l.c$$