Par rapport à des trackers, clairement que si !
Mais l'objectif est de permettre à ceux qui ne savent pas apprendre à passer un ordre d'achat sur PEA ou d'arbitrage sur AV d'avoir un profil d'investissement plus adapté à leur tempérament que ce qui leur est proposé par ailleurs.

Frer, que veulent dire gmo et DAT ?

 
4,15% ? c'est où ?
 
Albanie ?

Ils font un peu plus que ça quand même    
ils proposent une allocations d'actifs dynamique, c'est un peu plus compliqué que de passer un ordre d'achat sur PEA.
Après on a le droit de ne pas être d'accord avec leur allocation, ou bien de penser qu'ils ne feront pas mieux qu'un simple tracker world, mais c'est un autre débat  

oui linxea prime de seulement 20€ en kadeo.
Mais contrat apicil le plus avantageux en frais
 
j'ai dis 1250€ car pour faire le combo avec primes comme j'ai dit , il faut en fait 500 (linxea) + 750 (aviva av.com)
donc un peu + que les 1000€ que tu voulais consacrer à bourso vie

 
 
C'est un bon début
 
Sur Bourso, préfère le fonds € exclusif pour le LT, il devrait mieux résister que l'autre fonds €urossima.  
 
Tu pourrais ouvrir Linxea Spirit juste avec 500€ juste pour la prise de date. Ensuite pas obligé d'alimenter, mais si tu veux des UC ou SCPI ce sera la meilleure. Et tu auras aussi accès à un autre fonds € boosté pour ne pas tout miser sur fonds € exclusif : le fonds € ALT.  
Et ça te fera un 3eme assureur.

Une "allocation d'actifs dynamique" je vois ça comme un ordre d'arbitrage sur AV. Donc j'ai raison.  
Et je ne dis pas que c'est mal ce qu'ils font, s'il y a des gens prêts à payer pour un service, ils auraient tort de le leur refuser.
Je dis juste que quand on sait passer des ordres sur PEA et AV, on peut s'en passer moyennant 30 min par mois pour faire l'opération sur son interface en ligne.

Par rapport à des trackers, clairement que si !
Mais l'objectif est de permettre à ceux qui ne savent pas apprendre à passer un ordre d'achat sur PEA ou d'arbitrage sur AV d'avoir un profil d'investissement plus adapté à leur tempérament que ce qui leur est proposé par ailleurs.

Pour allouer ses actifs il faut savoir quelle allocation choisir    
Je sais passer un ordre sur un PEA ou faire un arbitrage sur AV, c'est pas pour autant que j'aurais les mêmes idées d'allocation que l'équipe de gestion de Yomoni  
A moins que ce que tu voulais dire c'est que plutôt que de souscrire chez eux, tu reprendrais leur allocation et tu la referais toi même manuellement? En suivant leur rééquilibrages éventuels?

Ok, et du coup, allier les deux serait intéressant! L'idée est que j'ai 450€ de tracker world, et il me reste 300 - 350€ a miser quelque part!
 
Et au fait, il existe un Alexis parmi vous? Car quelques minutes après mon post ici, Yomoni me répondait! ^^

 
Ok thanks, je vais voir
 
Et dernière question (ou pas) :  
Vaut mieux mensualiser l'apport sur les AV, ou mettre l'équivalent de manière annuelle / trimestrielle ???  
y'a des frais de gestion à chaque fois qu'on rajoute du pognon ?

Ok, et du coup, allier les deux serait intéressant! L'idée est que j'ai 450€ de tracker world, et il me reste 300 - 350€ a miser quelque part!
 
Et au fait, il existe un Alexis parmi vous? Car quelques minutes après mon post ici, Yomoni me répondait! ^^

si c'est pour mettre tout sur du fonds €, tu peux tout mettre en même temps, pas de frais supplémentaires
si c'est pour mettre sur des UC, mieux vaut mettre progressivement pour lisser la performance (éviter de tout mettre sur un point haut par exemple)

 
 
Pas de frais non.
 
Pour les versements, ça dépend si tu es discipliné ou non.
Si tu as besoin d'être forcé, alors mets en place un versement programmé.

oui les allocations yomoni sont dispos, mais la plupart des etf proposés ne sont pas accessibles sur les AV des particuliers a priori.

H2O multiequities bourdel    
et dire que je suis rentré fin décembre comme un boloss super haut  

Oui c'est un fonds qui remonte très vite, mais... qui plonge vite aussi.  
 
Idéal pour la technique de louchage / écrémage !    
 
D'ailleurs je viens d'en vendre pour 750 € lô...  
+7% pour moi sur ce fonds cette année.

drole de logique, si ca fait que monter baisser tu vas te faire avoir.

Puis une autre AV chez AssuranceVie (Évolution Vie) avec 8k (pour choper la prime de 200€ en mettant 25% en UC) et tout se fait en ligne, génial !
Bémol, je ne trouve aucun des mes UC habituelle, pas de H2O, ni Sextant, ni Indépendance et Extension
 
Donc si vous avez de bonnes UC sur ce contrat à conseiller, je vous écoute, merci !

bah si justement

 
 
Je recherche une Assurance vie pour mon fils (3 ans).
Vous me conseillez laquelle et avec quel fond ?
 
(perso, j'ai déjà une AV chez Linxea et une chez boursorama, j'ai mes comptes chez eux)
 
EDIT : Est-ce que l'AV est tjrs la meilleure chose à faire pour épargner sur le long terme ?  

Avec une bonne hygiène de vie, tu n'as pas besoin d'aller voir le médecin (hors événements exceptionnels et accidents).
Donc Doctissimo, ça peut suffire dans la majorité des cas.
.

What ? Quel intérêt d'un fonds euros pour un horizon aussi lointain, ya aucun besoin de stabilité, full action

 
 
C'est un fonds € boosté à l'immo, une quasi-SCPI
 
Après oui, pourquoi pas si le papa n'a pas froid aux yeux, on peut imaginer : 100% UC jusqu'à 12 ans, 50% UC de 12 à 16 ans, puis progressivement amener à l'allocation voulue pour les 2x ans du gamin    

Non mais l'allocation voulue pour les 2x ans du gamin c'est toujours 100% actions hein
Sauf si l'AV doit servir à financer les études, auquel cas il faut rebalancer pour les 18 ou 20 ans

Bourso qui me tire déjà 2€ du CFEP était pas prévu poour un relevé papier reçu hier.
Et en plus il est noté en haut: Fréquence de vos relevés de compte : Mensuelle.
 
Si c'est pour me gratter 2€ chaque mois il va vite dégager  dans 1 ans je pense (après que les primes tombent quand même)

 
Je suis en phase que 80% de F€ à 2 ans c'est une bien mauvaise stratégie et qu'il faut mieux partir 90% UC et diminuer les UC à partir de 12 ans jusqu'à atteindre 80% F€ @ 18 ans.
 
Par contre rester 100% UC à 18 ans, je ne suis pas du tout en phase. Le but de constituer une épargne à son enfant, c'est qu'il l'utilise (achat RP, voiture, déménagement à l'étranger,...). Il aura bien le temps de reconstruire une épargne après pour sa retraite et ses enfants.
 
Edit, je vois venir d'ici les pro-crédit pour l'achat RP : ce serait un bien gros pari de dire que dans 20 ans les taux seront toujours attractifs et qu'il faudra mieux conserver son épargne qu'emprunter.

 
Acheter sa RP à 18 ans ?
 
Fin des études 23 ans, RP pas avant 28 ans le temps d'avoir un job stable et la fille qui va bien, ya encore 10 ans de marge

Je viens d'ouvrir un P.E.A. et en regardant sur internet, je me suis penché sur un C.T.O. ou assurance vie parce que je préfère dans un premier temps ne pas tout investir dans mon P.E.A. dans le cas où je perds tout (mais dans ce cas, ça peut être pareil avec un C.E.O. comme c'est de la bourse).
 
Vous en pensez quoi?

Je suis rarement venu ici dis donc.
 
J'ai actuellement un Livret A (intérêts à 0.75% ) et un L.E.P. (qui va se terminer cette fin d'année parce que je vieillis ).
 
Du coup, je vais me retrouver avec une petite somme (via mon L.E.P. et je pensais également fermer le livret A au vu de ses intérêts) et je pensais investir au moins la moitié des 2 comptes (je veux en garder une partie au cas où j'ai besoin d'argents) mais je ne sais pas où placer tout ça.
 
Je viens d'ouvrir un P.E.A. et en regardant sur internet, je me suis penché sur un C.T.O. ou assurance vie parce que je préfère dans un premier temps ne pas tout investir dans mon P.E.A. dans le cas où je perds tout (mais dans ce cas, ça peut être pareil avec un C.E.O. comme c'est de la bourse).
 
Vous en pensez quoi?

Je suis rarement venu ici dis donc.
 
J'ai actuellement un Livret A (intérêts à 0.75% ) et un L.E.P. (qui va se terminer cette fin d'année parce que je vieillis ).
 
Du coup, je vais me retrouver avec une petite somme (via mon L.E.P. et je pensais également fermer le livret A au vu de ses intérêts) et je pensais investir au moins la moitié des 2 comptes (je veux en garder une partie au cas où j'ai besoin d'argents) mais je ne sais pas où placer tout ça.
 
Je viens d'ouvrir un P.E.A. et en regardant sur internet, je me suis penché sur un C.T.O. ou assurance vie parce que je préfère dans un premier temps ne pas tout investir dans mon P.E.A. dans le cas où je perds tout (mais dans ce cas, ça peut être pareil avec un C.E.O. comme c'est de la bourse).
 
Vous en pensez quoi?

Je suis rarement venu ici dis donc.
 
J'ai actuellement un Livret A (intérêts à 0.75% ) et un L.E.P. (qui va se terminer cette fin d'année parce que je vieillis ).

 
 
Camarade    
 
Tu vas pouvoir le parrainer    
 
Je dirais, vu l'horizon de placement : Linxea Spirit avec 60% fonds € ALT + 30% SGL + 10% I&E.

 
 
C'est un fonds € boosté à l'immo, une quasi-SCPI
 
Après oui, pourquoi pas si le papa n'a pas froid aux yeux, on peut imaginer : 100% UC jusqu'à 12 ans, 50% UC de 12 à 16 ans, puis progressivement amener à l'allocation voulue pour les 2x ans du gamin    

 
Je suis en phase que 80% de F€ à 2 ans c'est une bien mauvaise stratégie et qu'il faut mieux partir 90% UC et diminuer les UC à partir de 12 ans jusqu'à atteindre 80% F€ @ 18 ans.
 
Par contre rester 100% UC à 18 ans, je ne suis pas du tout en phase. Le but de constituer une épargne à son enfant, c'est qu'il l'utilise (achat RP, voiture, déménagement à l'étranger,...). Il aura bien le temps de reconstruire une épargne après pour sa retraite et ses enfants.
 
Edit, je vois venir d'ici les pro-crédit pour l'achat RP : ce serait un bien gros pari de dire que dans 20 ans les taux seront toujours attractifs et qu'il faudra mieux conserver son épargne qu'emprunter.

 
J'ai acheté ma RP à 22 ans... Avant la RP, il y a la voiture pour aller bosser, il faudrait savoir si l'AV ce sera plutot 10k€ ou 100k€ en fait...
 
Viser 80% F€ à 18 ans me semble bien sachant que si on à un crash à la 2008 lors de la sortie, ça retarde tout le planning de 2-3 ans (mieux vaut rester investi un peu plus longtemps dans ce cas).