Société générale victime d'une fraude de 4,9 milliards d'euros
 
La Société générale a révélé jeudi avoir été victime d'une fraude massive d'un de ses traders, pour un montant de 4,9 milliards d'euros, qui impactera sévèrement ses comptes 2007 mis à mal également par de nouvelles dépréciations liées à la crise des marchés du crédit.
 
 
La banque installée à la Défense, dont le cours de Bourse était malmené par diverses rumeurs depuis deux semaines, a dévoilé dans le même temps un projet d'augmentation de capital de 5,5 milliards d'euros pour consolider ses fonds propres.
 
Elle ne prévoit plus qu'un bénéfice net compris entre 600 et 800 millions en 2006, un montant qui inclut l'impact de la fraude mais aussi de nouvelles dépréciations d'actifs de 2,05 milliards d'euros liées à son exposition, via des CDO (crédits structurés), au secteur immobilier et aux rehausseurs de crédits américains.

Fraude à la Société Générale : dépôt d'une plainte d'actionnaires
 
La Société Générale a révélé, jeudi 24 janvier, avoir été victime d'une fraude de 4,9 milliards d'euros au sein de son activité de courtage, auxquels s'ajoutent 2 milliards de dépréciations liées à la crise du "subprime", soit un total de 6,9 milliards.  
 
La banque, critiquée par les marchés ces derniers jours pour son silence, explique avoir mis au jour une fraude exceptionnelle le 19 janvier: un trader opérant à Paris, dans une sous-division de ses activités de marché, a profité de "sa connaissance approfondie des procédures de contrôle", acquise lors de ses précédentes fonctions au sein du back-office du groupe, pour "dissimuler ses positions grâce à un montage élaboré de transactions fictives".  
 
Le groupe a, depuis, liquidé ces positions mais du fait de leur taille et "des conditions de marché particulièrement défavorables", cette fraude a un impact négatif de 4,9 milliards d'euros sur son résultat net.  
 
L'employé, qui a reconnu les faits, a été relevé de ses fonctions et une procédure de licenciement a été engagée, tandis que les responsables de sa supervision quitteront le groupe.  
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la Banque de France a réagi jeudi en annonçant qu'une enquête serait "diligentée".  
 
Et Me Frederik-Karel Canoy, l'avocat d'une centaine d'actionnaires de la Société Générale, a annoncéavoir déposé une plainte pour "escroquerie, abus de confiance, faux et usage de faux et complicité, et recel".

SG a choisi de liquider la position frauduleuse avant de l'annoncer
 
La direction de Société Générale a découvert avec stupeur vendredi dernier une fraude " exceptionnelle" de 4,9 milliards d'euros.  
Selon la direction, le trader a "construit une sorte d'entreprise" dissimulée au sein de Société Générale en utilisant son expérience de back-office pour contourner les contrôles mis en place par la banque.
 
Le pot aux roses a été découvert par la banque vendredi dernier (18 janvier).  
 
Etant donné la taille énorme des positions, il était "impossible de les révéler" immédiatement selon Société Générale, qui estimait urgent de déboucler les positions avant d'en informer le marché.

Agé d'une trentaine d'années, Jérôme Kerviel est le trader soupçonné d'être à l'origine de la fraude qui a coûté 4,9 milliards d'euros à la Société générale, a-t-on appris de sources proches de la banque.
 
Génie informatique pour les uns, être fragile pour les autres, il est né le 11 janvier 1977. Il est diplômé de l'Université Lyon II, où il a décroché un master en finance de marché, selon le site Internet de l'association des anciens élèves de cette formation.
 
Entré à la Société Générale en août 2000 au sein de la division banque d'investissement et de financement (SG CIB), il a d'abord travaillé dans le "middle office" où il acquis la connaissance "aussi intime que perverse" des procédures de contrôle de la banque, a confié Jean-Pierre Mustier, le patron de SG CIB, lors de la conférence de presse des dirigeants jeudi.  
 
En 2005, il passe du côté du "front office", où il est chargé de "prendre des positions" sur des indices de contrats à terme.
 
Mustier, qui l'a interrogé longuement, est "convaincu" qu'il a agi seul: "compte tenu de la méthode utilisée, il semble impossible qu'il ait agi avec des complices", selon lui.  
"Ses motivations sont incompréhensibles" pour les dirigeants de la banque, précisant qu'il ne s'est apparemment pas enrichi personnellement. Il a opéré frauduleusement tout au long de l'année 2007, créant un système parallèle indétectable, comme l'explique Daniel Bouton, le PDG de la Société Générale: ce courtier "a construit depuis son poste de travail une entreprise dissimulée à l'intérieur de nos salles de marché" et il a réussi "à chaque fois à cacher ces positions par d'autres positions".  
 
Le PDG concède son "extraordinaire talent" de dissimulation qui lui permet de "changer ses positions, de les déplacer au fur à mesure des contrôles, car il connaît le calendrier des contrôles".

En février 1995, un courtier britannique de 28 ans installé à Singapour, Nick Leeson, avait fait perdre 1,4 milliard de dollars à la Barings, la plus ancienne banque britannique, en raison de "mauvaises positions" prises sur les marchés dérivés.  
L'établissement avait fait banqueroute.